+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Банковская гарантия для участия в тендере

Содержание

Банковская гарантия для тендера

Банковская гарантия для участия в тендере

Банковская гарантия для участников тендера играет очень важную роль. Она обеспечивает их обязательства и защищает заказчика от всевозможных рисков.

Организация тендерных торгов дело довольно сложное. Оно связано с большим числом финансовых рисков для заказчика.

Поэтому для оптимального сотрудничества требуется не только грамотная подготовка, но и использование инструментов финансовой безопасности.

Банковская гарантия для участия в тендере представляет собой финансовый инструмент, который обязывает гаранта выплатить определенную сумму средств заказчику, если лицо, оформившее документ, не выполнило предусмотренные в контракте обязательства.

Среди специалистов принято выделять 3 вида таких финансовых инструментов:

  • Инструмент, обеспечивающий выполнение условий, закрепленных в контракте

Такой документ предоставляется организаторам компанией, победившей в торгах. На основании этой бумаги заказчик при необходимости может потребовать у банка выплату компенсации, за то, что компания ненадлежащим образом исполнила свои услуги. Стоимость такого документа достигает от 1 до 10% от общей суммы. Эти средства, как правило, направляются на погашение пени, штрафов и т.д.

  • Документ, обеспечивающий возврат аванса

Этот документ предоставляется лицом, когда в соглашении предусмотрено предоставление аванса или предоплаты. Размер предоплаты достигает 30% от общей суммы, поэтому предоставление таких гарантий довольно актуально. Возврат аванса выполняется при его использовании не по назначению.

  • Банковская гарантия для тендера

Такой документ позволяет лицу принять участие в проведении конкурсов и аукционов. Он подтверждает то, что после заключения контракта, лицо выполнит свои обязательства. Срок действия подобной финансовой услуги ограничивается моментом выполнения обязательств. Ее стоимость варьируется в пределах 5% от общей стоимости контракта.

Отличительные черты банковской гарантии для тендера

Банковская гарантия для тендера – особая услуга, оформляющаяся финансовым учреждением – гарантом. Она выступает в роли подтверждения выплаты компенсации кредитору при условии неисполнения клиентом обязательств, закрепленных в контракте.

Такой способ обеспечения обязательств, при неисполнении условий, компенсирует заказчику расходы на проведение повторной процедуры торгов. Чаще всего этот вид гарантирования применяется при необходимости компенсации поставки товаров или некачественного выполнения услуг.

При некачественном выполнении работ размер компенсации не может быть более 1% от общей суммы. Проваленные торги по закупке товаров предусматривают компенсационные выплаты в размере 5% от суммы. Срок действия услуги составляет 60 дней с момента проведения торгов.

При проигрыше компании в торгах документ не утрачивает свою силу, а при выигрыше для нее возникает необходимость заключения нового постендерного поручительства. Оформление финансовой гарантии позволяет обеспечить равные условия для участия в торгах всех фирм.

Без банковской гарантии для тендера не обойтись?

Компании, выступающие в роли заказчиков, требуют от исполнителей обеспечения выполнения их обязательств по следующим причинам:

  • Для контроля над действиями участников

Исполнители находятся в жестких рамках своего предложения без возможности его изменения. При нарушении условий исполнитель компенсирует заказчику определенную сумму.

  • Для работы с надежными поставщиками

Оформление такой услуги в финансовом учреждении аналогично процессу оформления кредита. Для принятия решения банку требуется определенное время. На принятие решения дополнительно оказывают влияние различные факторы. В подавляющем большинстве случаев банк требует предоставление определенного залога, к примеру, депозитного счета в банке.

  • Предотвращение участия недобросовестных лиц

Недобросовестные поставщики товаров не участвуют в торгах, где нужна гарантия от финансового учреждения. Это обусловлено тем, что такие торги невыгодны для этих лиц.

Как оформляется банковская гарантия для тендера?

Процесс оформления банковской гарантии для тендера включает в себя те же процедуры что и оформление стандартного займа. Однако, у оформления такого документа есть определенные преимущества. При оформлении целевого кредита на большую сумму банк в большинстве случаев требует от лица отчет об использовании средств, что при оформлении поручительства предусмотрено.

Банковская гарантия для участия в тендере оформляется финансовым учреждением на основании предоставления лицом обширного пакета документов. В пакет входят:

  • Уставные документы;
  • Бумаги, подтверждающие участие в торгах.

В обязательном порядке банковская гарантия на тендер нужна для участия в государственных торгах. После подачи документов в финансовое учреждение через 1-2 недели клиент получает уведомление о принятом банком решении. Если банковская гарантия, оформляемая для участия в тендере, предоставляется, лицо подает в комитет, занимающийся организацией торгов документы.

За предоставление такой услуги финансовыми учреждениями предусмотрена комиссия, размер которой преимущественно не превышает 5% от общей суммы.

Отличия между кредитом и банковской гарантией для тендера

Банковская гарантия для тендера значительно выгоднее для участника торгов, чем кредит. Это обусловлено тем, что она оформляется за одну неделю. Более того, при ее оформлении клиенту не нужно готовить компанию к проверке кредитного комитета и предоставлять данные об использовании средств.

Для оформления услуги клиент предоставляет финансовому учреждению документы и оплачивает услуги банка. В тоже время для получения кредита предоставляется масштабный перечень документов и требуется наличие поручительства со стороны третьих лиц, а также выплата определенной комиссии за оформление.

Такие услуги, как поручительство, предоставляют только надежные финансовые учреждения с положительной репутацией, поэтому финансовые риски для клиентов минимизированы.

Эта услуга имеет ряд положительных сторон, делающих ее использование весьма выгодной для: клиента, финансового учреждения, кредитора и организатора торгов.

Что нужно учитывать при выборе гаранта?

Банковская гарантия на тендер должна выдаваться надежной компанией, услуги которой принимаются заказчиком, проводящим торги. Если гарантии, возможно, получить в обслуживающем исполнителя финансовом учреждении, то стоит оформить услугу именно в этом месте.

Это обусловлено тем, что такая банковская гарантия для тендера будет максимально безопасной. Ведь на рынке представлено множество компаний занимающихся предоставлением подобных услуг, но многие из них не имеют специальной лицензии.

Банковская гарантия, оформляемая для тендера – лучший способ повысить конкурентоспособность своей фирмы на торгах. Этот вид обеспечения позволяет участвовать в государственных тендерах и работать с крупными заказчиками.

Поручительство от банка имеет ряд серьезных преимуществ как для клиентов, так и для кредиторов, ведь оформление подобной услуги позволяет заказчикам обезопасить себя от ненадежных исполнителей, а клиентам повысить престижность своей компании.

Статья размещена на сайте “Банковская гарантия”.

в социальных сетях

ontaktePinterestMail.ruOdnoklassniki

Источник: http://getbg.ru/5-stati/bankovskaya-garantiya-dlya-tendera/

Банковская гарантия для тендера в 2019 году

Банковская гарантия для участия в тендере

Проведение тендера – весьма затратное мероприятие, наполненное множеством финансовых рисков, особенно, для заказчика. Оно требует не только хорошей подготовки, но и максимальной финансовой безопасности, которую в состоянии обеспечить только банковская гарантия для тендера. Ее предоставляет соискатель, желающий принять участие в тендере.

Что такое банковская гарантия?

Так называется документ, обязывающий банк уплатить определенную сумму денег компании-заказчику в том случае, если исполнитель уклонился надлежащим способом выполнить условия заключенного между ним и кредитором договора. Существуют три вида банковских поручительств.

Тендерная банковская гарантия

Обеспечивает участие в конкурсах, закупках и торгах. Она является главным обеспечением того, что после окончания торгов участник-победитель выполнит свои обязательства по контракту, подписанному со своим заказчиком. Срок ее действия ограничен моментом подписания контракта между заказчиком и победителем, а размер не превышает 5% от будущей сделки.

Гарантия, обеспечивающая исполнение условий контракта

Данный документ предоставляет компания, которая стала победителем торгов. Он подтверждает право требования компании-заказчика выплаты компенсации банком в случае, если после подписания контракта исполнитель ненадлежащим образом выполнил свои обязанности по контракту. Размер такого обеспечения достигает 10% от стоимости контракта. Эти деньги идут на покрытие штрафов, пени и неустоек;

Банковская гарантия, обеспечивающая возврат авансовых платежей

Предоставляется исполнителем в том случае, когда условия контракта предусматривают выдачу авансов и предоплат.

Сумма таких предоплат достигает 30% от стоимости контракта, поэтому прежде чем получить от заказчика аванс, исполнитель должен предъявить документ, подтверждающий право требования заказчика на выплату банком гарантийной суммы. Это делается в том случае, если уже выданный аванс был использован исполнителем не по назначению.

Все три вида таких поручительств часто используются на сегодняшний день, но существует множество иных видов такого поручительства.

Что такое тендерная гарантия?

Тендерная банковская гарантия – это документ, который выдается банком-гарантом в качестве подтверждения того, что в случае невыполнения надлежащим образом обязательств исполнителя, банк выплатит гарантийную сумму заказчику. Исполнитель нарушает обязательства перед заказчиком в случае, если:

  • отзывает заявку или меняет ее условия уже после того, как истек срок подачи заявок на участие в тендере;
  • после победы в тендере отказывается подписывать с заказчиком договор;
  • после подписания не выполняет указанные условия, закупок, предоставления услуг, выполнения работ.

Поручительство обеспечивает компенсацию расходов заказчика на проведение нового тендера.

По причине того, что конкурсант-победитель отказался от выполнения обязательств, заказчик упустил выгоду, из-за которой придется проводить новый тендер, чтобы найти нового исполнителя.

Банк компенсирует затраты, связанные с проведением повторного тендера. Этот вид гарантии применяется в случае проведения торгов на закупку товаров, работ и услуг.

Если ведется тендер на проведение работ, то размер гарантийных выплат составит не более 1% от стоимости контракта. Если проводятся торги на закупку товаров, то размер компенсационных выплат достигнет 5% от всего контрактного предложения. Срок такого обеспечения составляет 45-60 дней с момента вскрытия всех конвертов с предложениями заявителей на участие в торгах.

Если заявитель не стал победителем тендера, то обеспечение утрачивает свою силу. Если все-таки победил – заключается новая гарантия, именуемая посттендерной.

Финансовая гарантия является самым надежным видом поручительства. Она полностью обеспечивает право участия в тендерах, торгах не только «бизнес-гигантам», но сравнительно маленьким и молодым фирмам.

Поэтому, наш партнер МСП Банк, который является одним из лидеров в нише выдаче банковских гарантий, может предоставить нашим читателям электронную банковскую гарантию. Прямо сейчас вы можете подать заявку на предварительное одобрение получения банковской гарантии по этой ссылке, это займет у вас меньше минуты.

Когда необходимо обеспечение

Компании-заказчики требуют предоставить банковские гарантии для тендеров от своих потенциальных исполнителей по нескольким причинам:

  • Сковать действия участников тендера. Участник превращается в «заложника» условий, указанных в собственном предложении. В случае невыполнения своих обязательств исполнитель «дарит» заказчику сумму гарантийного обеспечения.
  • Чтобы отсеять слабых конкурсантов. Выдача обеспечения банком исполнителю похожа на процесс выдачи кредита. Банк не сразу принимает столь важное решение. Перед тем, как выдать исполнителю обеспечение, банк рассматривает множество факторов. Безусловно, на решение могут повлиять разные условия. Чтобы обеспечить гарантию, банк требует предоставления залога. На сегодняшний день самым распространенным видом залога за финансовое обеспечение является депозит в банке.
  • Обеспечить отсутствие недобросовестных исполнителей или тендерных рейдеров. Обычно торги, обеспеченные финансовыми гарантиями, не посещают такие участники. Для них это совершенно невыгодно.

Гарантийное обеспечение тендеров сможет вполне обезопасить любого заказчика по той причине, что недобросовестные участники просто не захотят терять свои собственные деньги, а те, для кого участие в тендере действительно важно, предоставят надежную банковскую гарантию.

Как оформить банковскую гарантию для тендера?

Выдача банковского обеспечения очень похожа на выдачу кредита. Если оформляется кредит на круглую сумму, например, целевой кредит, то банк имеет право требовать от должника отчета по его использованию. Если банк предоставляет гарантию, то должнику нет необходимости этого делать.

Чтобы оформить и получить тендерное обеспечение, исполнитель должен собрать и предоставить банку сравнительно маленький пакет документов. В него входят:

  • уставные документы организации-участника;
  • документы, подтверждающие участие заявителя в торгах и тендерах.

Практика показала, что наличие обеспечения необходимо при взаимодействии с государственными организациями, предприятиями. После того, как заявитель подал необходимые документы на рассмотрение в финансовое учреждение, через несколько дней (один-три) он получает уведомление о том, какое решение принято: получил он обеспечение или нет.

Если ответ положительный, то лицо, получившее гарантию, может подавать в тендерный комитет необходимую документацию. Услуга предоставления финансовой гарантии платная. Банк за свою работу требует комиссионные, которые не превышают 5% от суммы, затребованной организаторами торгов в качестве гарантийной выплаты.

Различия между гарантией и кредитом

Для участника тендера такой вариант является наиболее удобным и менее затратным, чем кредит, к тому же, оформляется за пару дней. Лицо, воспользовавшееся этой услугой, может вовсе не заботиться:

  • о подготовке к проверке своей компании кредитными комитетами;
  • о сборе средств, которые впоследствии должны стать исполнением обязательств перед кредитором;
  • о том, где найти средства, которые станут залогом перед банком.

Чтобы получить гарантию, клиенту нужно всего лишь представить банку необходимые документы и уплатить относительно небольшую сумму комиссии. Кредит же требует предоставления большого списка документов, поручительства от других лиц, оплаты определенной комиссии за оформление.

Очень важным моментом является то, что финансовые гарантии предоставляют только самые надежные банки, имеющие максимально положительную репутацию. Этот факт укрепляет позиции полного отсутствия любых финансовых рисков для клиентов.

Преимуществом такого обеспечения по тендеру является не только скорость принятия решения о ее выдаче, относительно малая плата за предоставление такой услуги, но и повышение уровня конкурентного преимущества участника, предоставившего тендерную банковскую гарантию перед другими заявителями тендера, которые этого не сделали.

Очевидно, что банковское гарантийное обеспечение имеет множество положительных сторон, выгодных банку, заявителю и организаторам тендеров.

Плюсы и минусы банковской гарантии

Что такое БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ и ЗАЧЕМ ОНА НУЖНА? [НЕЗАПИЛЕНО] Финансовое обеспечение контракта

Прикрепление электронной банковской гарантии (goszakup.gov.kz) | Бауыржан ТАТТИБЕК

Обеспечение исполнения контракта: Банковская гарантия или свои средства?

Источник: http://otendere.com/bankovskaya-garantiya/vidy-bankovskix-garantij/kak-oformlyaetsya-bankovskaya-garantiya.html

Банковская гарантия для госзакупок

Банковская гарантия для участия в тендере

Для участия в тендере на выполнение госзаказа, компания должна соответствовать жестким требованиям заказчика.

Одно из них — финансовая состоятельность, подтвержденная документально, ведь это поручительство того, что заказ будет выполнен добросовестно или заказчику будет возмещено ненадлежащее исполнение.

Чаще всего для этого используется обеспечение банковской гарантией по 44 ФЗ на контракт.

Как правило, без нее участие в государственном тендере невозможно по одной простой причине: заказчик не доверяет исполнителю. Госзаказ, будь то дорогое предложение или нет, это всегда серьезная ответственность. Поэтому организатор тендера должен быть уверен, что выигравший торг участник не откажется от своих обязательств и выполнит заказ соответственно условиям договора.  

Банковская гарантия для госконтракта — своеобразная «страховка» для заказчика. Суть документа в том, что банк или страховая организация берет на себя ответственность и обязательство выплатить заказчику определенную сумму в случае, если исполнитель заказа откажется от выполнения работ или услуг или будет не в состоянии это сделать.

44-ФЗ выдача гарантии для участия в государственных закупках

Для оформления и выдачи банковской гарантии на госконтракты, потенциальный подрядчик должен предоставить банку ряд документов. Данный пакет очень похож на документацию, предоставляемую для получения кредита, т.к. для банка эти процедуры очень схожи: и та, и другая требует от клиента создания резервов в Центральном банке.

Выдать данный документ имеют право только те банки, которые входят в реестр МинФина на право выдачи банковской гарантии по 44 ФЗ. Их требования к документации могут отличаться, но от общеустановленных норм сильно не отходят.

Уже сейчас Вы можете рассчитать стоимость БГ более, чем в 20 банках всего за 1 минуту:

★ Онлайн калькулятор банковской гарантии

[калькулятор банковской гарантии]

Пакет документов состоит из следующих бумаг:

  1. заявка на оформление;
  2. финансовая отчетность компании за определенный период (как правило, последний год);
  3. обычно для банковской гарантии по 44 ФЗ на контракт необходимо подтверждение способности должника обеспечить ее – залог (право собственности на имущество, сведения о должнике и т.д.).

Стоимость зависит от срока банковской гарантии по государственному контракту. Получить ее можно напрямую у банка или через посредника – компанию-брокера. Какой именно способ выбрать решать вам, недостатки и преимущества есть у каждого из них.

Например, когда оформлением документов занимаются специалисты РусТендер, с точки зрения цены для клиента разницы нет, потому что нам платит банк. К тому же, мы предлагаем своим клиентам получить БГ без залога. Также, наше преимущество состоит в том, наша компания ввиду плотного сотрудничества с банками, может договориться о предоставлении скидки вашей компании.

Законодательная основа банковской гарнтии

Специалисты компании «РусТендер» следят за всеми изменениями в законодательстве, чтобы оказывать своим клиентам услуги наивысшего качества. Например, после вступления в силу Федерального закона №44, изменились многие правила проведения тендеров. В частности, это повлияло и на требования к БГ.

Согласно действующему законодательству, предоставление обеспечения контракта по 44 ФЗ банковской гарантией – обязательное условие участия в тендере и, следовательно, заключения договора. Также изменения в законе коснулись порядка оформления БГ. Теперь все они заносятся в федеральную базу, это сделано для того, чтобы упростить контроль над документами.

С 1 января 2014 года право предоставления банковской гарантии 44 ФЗ имеют только учреждения, входящие в специальный список, составленный Центральным Банком в соответствии с критериями, установленными Минфином России. Статус доверенных организаций получили банки, которые прошли тщательную проверку на соответствие жестким требованиям государства.

Комиссия за выдачу гарантии и срок ее получения

Изменение законодательства усложнило процесс получения документа и правила участия компаний в коммерческих закупках.

Именно поэтому сегодня многие организации обращаются к посредникам за помощью, квалифицированные специалисты подготовят необходимые документы в срок и без ошибок.

Это очень важно, потому что любой недочет в представленных данных может служить поводом для признания их недействительными.

Сотрудники компании «РусТендер» уже давно помогают самым разным компаниям из всех уголков России получить банковскую гарантию оперативно и с минимальной комиссией на ее выдачу. Процент банка зависит от величины запрашиваемой суммы и срока её предоставления, обычно это 1-4%.

Если Вы обращаетесь в банк напрямую, срок рассмотрения документов может занять 2-3 недели, если же при заполнении формы были допущены ошибки или неточности, просьба и вовсе может быть отклонена.

Благодаря помощи специалистов «РусТендера», ваша заявка на получение банковской гарантии по 44-ФЗ будет одобрена в течение 3-4 рабочих дней.

Мы сотрудничаем с надёжными кредитными организациями, признанными государством и делаем всё возможное в интересах своих клиентов.

©ООО МКК “РусТендер” 

___________________________________________

Материал является собственностью tender-rus.ru. Любое использование статьи без указания источника – tender-rus.ru запрещено в соответствии со статьей 1259 ГК РФ

https://www.youtube.com/watch?v=DBK3QjT5Q6E

Банковская гарантия по 233-ФЗ

Банки, предоставляющие банковскую гарантию

Условия и порядок выдачи банковской гарантии

Поделитесь ссылкой на эту статью

Источник: https://tender-rus.ru/vopros-otvet/bankovskaia-garantia/bankovskaya-garantiya-na-goskonkurs

Как получить банковскую гарантию для участия в торгах?

Банковская гарантия для участия в тендере

В соответствии с ФЗ-44 в ряде ситуаций заказчик при проведении тендера, электронных торгов, аукциона вправе потребовать о потенциальных исполнителей по контракту предоставления определенной суммы денег в качестве гарантии платежеспособности.

Исполнитель в такой ситуации может использовать один из двух способов:

  • перевести на специальный счет определенную сумму (обычно 5% от предполагаемой суммы контракта);
  • предоставить банковскую гарантию.

Второй вариант для исполнителей более предпочтителен, так как позволяет не замораживать на неопределенное время оборотные средства предприятия.

В то же время значительная часть заказчиков использует необходимость предоставления банковской гарантии в своих целях.

Один из наиболее «востребованных» инструментов — непринятие предоставленного исполнителем обязательства под различными поводами, чаще всего, формальными.

Для исполнителя это означает не только отказ от участия в торгах и финансовые потери, но и внесение в реестр недобросовестных поставщиков. Как же поступать, если заказчик не принимает предоставленную банковскую гарантию?

В какой ситуации исполнитель обязан предоставить банковскую гарантию?

В ФЗ-44 прописано только 2 ситуации, когда заказчик вправе потребовать от исполнителя предоставления банковской гарантии:

  • в виде обеспечения, если подана заявка на участие в тендере;
  • в качестве обеспечения по заключенному контракту.

08.11.2013 года в действие вступило особое Постановление Правительства РФ, посвященное форме банковской гарантии. Она может быть предоставлена как в формате стандартного документа на бумажном носителе, так и в электронном виде.

В первом случае обязательный реквизит — печать банка, во втором — наличие неквалифицированной ЭЦП. В любом случае гарантия должна быть безотзывной. Банк не имеет права сегодня предоставить свою гарантию, завтра заявить о ее отзыве.

Важно понимать и то, что банковская гарантия для торгов может быть предоставлена не любой финансовой структурой. Минфин на своем официальном портале регулярно публикует списки банков, гарантии от которых заказчики обязаны принимать к рассмотрению. При этом перечень регулярно обновляется. И гарантия, полученная месяц назад, может оказаться недействительной.

Читайте так же:  Как обжаловать результаты закупок по ФЗ-44 в ФАС

Обязательные реквизиты банковской гарантии по ФЗ-44

В документе указываются следующие положения и условия:

  • сумма, которую банк обязуется уплатить заказчику, если случится одна из ситуаций, предусмотренных законодательно;
  • сумма обязательств, принимаемых банком на себя в обеспечение гарантий исполнителя;
  • если допускается просрочка по платежам, то за каждый день начисляется просрочка в размере 0,1% от заявленной суммы;
  • документы, на основании которых банк будет принимать решение о выплате заказчику гарантии;
  • срок действия. Если документ выдается под конкретную заявку, то срок его действия заканчивается через 2 месяца, как будет объявлено о завершении приема заявок.

Полный перечень пунктов, обязательных для банковской гарантии, перечислен в ФЗ-44. Так же проконсультироваться по поводу правильного оформления документа можно у юристов компании «СтарТендер».

Важно: информация о каждой выданной банковской гарантии обязательно вносится в специальный реестр в ЕИС. Так же в официальных источниках размещается информация обо всех документах, признанных недействительными.

В каком случае заказчик имеет право отказать в принятии банковской гарантии?

В соответствии с действующим законодательством заказчик имеет право не принимать банковскую гарантию, предоставленную исполнителем:

  • сведения о документе не внесены в единый реестр;
  • при составлении гарантии нарушены положения ч.2 и 3 ст. 45 ФЗ-44;
  • при составлении банковской гарантии не учтены требования заказчика, указанные в тендерной документации.

В соответствии с ФЗ-44 данный перечень является полным и исчерпывающим. Заказчик не вправе вводить свои основания в качестве отказа в приеме гарантии. Так, отказ будет незаконным, если, например, гарантия по внешнему виду и форме не соответствует тому образцу, что предложен самим заказчиком.

Что делать, если заказчик отказывается принять предоставленную банковскую гарантию?

Компания «СтарТендер» предлагает в такой ситуации не паниковать, не забрасывать заказчика письмами с требованиями объяснить причину отказа, а обратиться к квалифицированному юристу по ФЗ-44.

Читайте так же:  У нас новый сайт

Мы поможем опротестовать отказ в принятии гарантии, внесение в реестр недобросовестных исполнителей. Если вы только планируете принять участие в торгах или аукционах, мы поможем получить банковскую гарантию, оформленную в соответствии со всеми требованиями законодательства.

Не тратьте свое время на преодоление бюрократических препон и барьеров. Занимайтесь своим основным делом. Мы возьмем на себя решение всех вопросов, связанных с тендерным сопровождением. Мы — ваша гарантия того, что все будет хорошо, что вы станете победителем на торгах!

Наш опыт, знания и практические навыки – к вашим услугам!

(2 5,00 из 5)
Загрузка…

Источник: https://star-tender.ru/novosti/kak-poluchit-bankovskuyu-garantiyu-dlya-uchastiya-v-torgah

Что нужно знать о финансовом обеспечении в госзакупках

Банковская гарантия для участия в тендере

Рынок госторгов перспективен как для крупных корпораций, так и для  небольших компаний, предоставляющих товары или услуги.

Все больше торгов осуществляются в электронной форме, и у предпринимателей появляется больше шансов участвовать и побеждать. Для успешного участия в госзакупках мало только подать заявку на участие.

В зависимости от конкурса или аукциона, есть ряд требований от заказчика к исполнителю. В данной статье мы поможем вам разобраться в финансовом обеспечении.

Если вы участник госторгов, то вам понадобятся: обеспечение заявки на участие и обеспечение исполнения контракта.

Обеспечение заявки на участие в аукционе или конкурсе

Хотите подать заявку? Сначала докажите свою добросовестность.

Заказчику нужна денежная гарантия, что заявки подаются от организаций с серьезными намерениями, которые действительно могут выполнить условия контракта. Вы можете столкнуться с понятием “банковские гарантии для участия в аукционе”.

На самом деле речь идет о тендерном займе и для участия в аукционе не нужно обращаться в банк. Обеспечение заявки на участие в аукционе осуществляется только переводом средств на электронную торговую площадку.

А если вы не хотите переводить собственные средства, то это за компанию может сделать микро-финансовая организация.

Обеспечение исполнения контракта

Победили в тендере? Отлично, но еще вам нужно гарантировать исполнение контракта.

В случае неисполнения условий контракта заказчик получает денежную компенсацию.  Данный вид обеспечения может быть выполнен двумя способами:

  • депозит на счет заказчика
  • банковская гарантия

Первый вариант – это перевод средств исполнителем или поставщиков (принципалом) напрямую на счет заказчика (бенифициара), на случай неисполнения условий контракта.

Тендерная банковская гарантия – документ, выдаваемый банком. Данный документ требуется победителю торгов для обеспечения исполнения условий контракта.

Схема работы такова: гарант (эту функцию выполняет банк) передает бенефициару (заказчику) заверенное письменное обязательство погасить задолженность принципала (подрядчика), если в этом возникнет потребность.

Банковская гарантия на участие в тендере – средство управления рисками. Коммерческий банк, предоставляя ее, избавляет компанию-заказчика от вероятности убытков.

Если Вас уже выбрали победителем тендера или вы только подали заявку, будьте готовы к тому, что вам нужно будет предоставить обеспечение исполнения контракта. Обычно выводить на долгий срок средства компании из оборота не выгодно или у компании вовсе нет таких возможностей. Поэтому будьте готовы к оформлению банковской гарантии.

Обеспечение заявки, дающее право принимать участие в аукционе, нужно на случай, если по прошествии тендерного конкурса победитель откажется заключать договор или не сможет своевременно предоставить обеспечение исполнения контракта в виде перечисления необходимой суммы средств или банковской гарантии под тендер. Обеспечение заявки нечасто предоставляют с помощью привлечения стороннего финансирования. Из-за того, что сумма невелика, предприятия используют собственные денежные средства, или за них это делает микро-финансовая организация.

Банковская гарантия под тендер – страховка от нарушения условий уже заключенного договора. Она выдается только банками.

Предоставление гарантии при взаимодействии двух частных партнеров – необязательно. Но при коммерческих закупках оно также практикуется. Важно, что регламент коммерческих закупок законодательно не регламентирован. Следовательно, заказчик может ряд требований к документам может отличаться.

Банковская гарантия потребуется тому предприятию, которое победило в аукционе или конкурсе, и получило государственный заказ. Закон обязывает государственного заказчика требовать получения обеспечения договора. Эта сумма в соответствии с ФЗ№44 составляет от 5 до 30% стоимости договора.

Использовать собственные финансы предприятия – значит отвлечь их из оборота. Это неудобно потому, что участнику торгов предстоит выполнять условия конкурсного контракта и это может потребовать консолидации всех оборотных средств. Привлечь кредит – дорого.

Ведь обеспечить контакт потребуется до полного исполнения, а оплата может предполагать большую отсрочку. Итог – значительные процентные платежи банку. Банковская гарантия для участников торгов – оптимальный выход. Такая услуга обойдется в 1-5% от суммы банковской гарантии под тендер.

Иными словами, профессионально выбранная банковская гарантия, обойдется меньше чем в 1% от суммы контракта.

Методы получения банковской гарантии

Существует два базовых способа получения банковской гарантии:

В первом случае требуемые документы подаются непосредственно в один банк.

Во втором – используется электронная подпись, документацию можно отправить сразу в несколько учреждений, что повышает шансы на успех.

Современно, безопасно и быстро – электронная подача заявки

Заявку на выдачу гарантии рационально подать электронно, иначе вы потратите больше недели только на подачу документов в один банк. Банковская гарантия – документ, подписываемый в одностороннем порядке.

В случае согласия предоставить организации гарантию банк после оформления документов публикует информацию об этом в Единой информационной системе. Сама гарантия доступна в реестре банковских гарантий.

Доступ к этой информации действует в электронном режиме.

Выдача гарантии – процедура не мгновенная, иногда она может быть проведена за один день, но надеяться на это рискованно.

Банку потребуется проверить не только финансовые показатели организации, которая собирается обеспечить государственные закупки или проведение работ, но и другие факторы, влияющие на решение (личность директора, судебные дела, история участия в закупках).

Это займет некоторый срок, потому стоит позаботиться об оформлении документов до проведения конкурса. Нередок случай отказа без разъяснения причин.

Как отправить заявку на банковскую гарантию прямо сейчас

Электронная биржа банковских гарантий my-bg.ru – площадка, которая облегчает получение данного документа.

Заняты государственными закупками?

Нет времени на проведение переговоров с банками?

Более 30 финансовых учреждений являются нашими партнерами. Ваша заявка будет автоматически направлена им всем, а выполнено это будет в режиме онлайн.

Результаты запроса вы получите в удобной сводной таблице, в которой будут указаны условия работы всех банков. Таким образом, вы сможете выбрать для себя самый выгодный вариант.

Вся информация по заявке хранится в личном кабинете клиента, а уведомление о смене статуса заявки вы также получите по электронной почте.

Сотрудничающие с нашей площадкой банки рассматривают выдачу банковской гарантии как одно из основных направлений работы. Это значит, что выбирать вы будете среди тех банков, которые предлагают самые выгодные условия в плане стоимости и сроков оформления.

Сервис my-bg.ru абсолютно бесплатный для Вас, вознаграждение мы получает от банков-партнеров.

Регистрируйтесь и получайте банковские гарантии быстро и легко! 

Источник: https://my-bg.ru/bankovskaya-garantiya/ychastie-v-tendere/

Банковская гарантия для тендера – на участие, оформить, образец

Банковская гарантия для участия в тендере

Тендерная гарантия выдается финансовыми организациями  для того, чтобы  исполнитель заказа смог благополучно выиграть в тендере и заполучить выгодный контракт с крупным заказчиком.

Это отличный и наиболее выгодный способ обеспечения заявки на открытый аукцион, тендер или конкурс. Правильно составленные документы и предъявление их будущему заказчику гарантирует успешную сделку.

Определение

При проведении тендера заказчик идет на немалые риски, ведь он не знает какого лучше выбрать исполнителя для реализации собственного проекта.

Обеспечение финансовой безопасности является основной задачей при выборе принципала, и именно банковская гарантия для тендера может справиться с данными требованиями, в том числе и со стороны бенефициара.

Банковское поручительство – это документ, обеспечивающий выполнение совершения обязательств перед заказчиком (бенефициаром) при желании участвовать в тендере.

Соискателю достаточно обратиться в банк для получения документа и предъявить ее организации, являющейся организатором тендера. Если исполнитель откажется от выполнения своих обязательств и условий соглашения, то банк возместит заказчику размер понесенных им убытков.

Это отличная возможность для исполнителя получить достойный заказ, а для заказчика удостовериться в надежности партнера и компенсации любых убытков за счет гаранта.

Виды

Существует три основных вида банковских поручительств:

  • тендерная – позволяет участвовать в конкурсах, закупках и торгах, предоставляя обеспечение того, что участник-победитель выполнит свои обязательства по контракту, заключенному с заказчиком. Срок действия документа заканчивается на момент подписания контракта между двумя участниками сделки, а стоимость не превышает 5% от суммы будущей сделки;
  • исполнение условий договора – предоставляется компанией, победившей в торгах. Заказчик получают сумму компенсации, прописанную в договоре при нарушении условий документа самим исполнителем. Стоимость обеспечения достигает 10% от величины самого соглашения и идет на покрытие пеней, штрафов и неустоек;
  • возврат авансовых платежей – предоставляется исполнителем, если по условиям контракта предусмотрено внесение предоплаты или авансовых платежей в размере 30% от стоимости контракта.

Это далеко не все виды банковских гарантий и их разновидности напрямую зависит от условий сделки и условий заключаемого контракта.

Однако все их будет объединять основное предназначение банковского поручительства – обеспечить надлежащее исполнение всех условий обязательства, заключенного между принципалом и бенефициаром.

Гарантия, обеспечивающая возврат авансовых платежей

Заключая любой контракт, исполнитель желает получить хоть какую-то предоплату, чтобы начать выполнять свои обязательства. Однако заказчик в свою очередь также желает перестраховаться и требует взамен, гарантию, обеспечивающую возврат авансовых платежей.

Банк-гарант отслеживает и запрашивает документы о надлежащем расходовании авансовых платежей, если же исполнитель тратит их не в соответствии с условиями договора, банку необходимо будет вернуть заказчику прописанную в документе сумму гарантии.

Что такое тендерная гарантия

При участии в тендере заявка должны быть обеспечена банковской гарантией. Срок действия документа определяется временем подписания контракта между заказчиком и лицом, успешно выигравшим в тендере.

Гарантийная сумма может быть выдана при нарушении исполнителем своих обязательств, а именно:

  • если все сроки для подачи заявки прошли, а исполнитель решил отказаться от участия в конкуре или вовсе отозвал документы;
  • отказ подписания договора с заказчиком после победы в конкурсе;
  • исполнитель не выполняет условия договора по оказанию услуг или выполнению работ.

Тендерное поручительство позволяет компенсировать понесенные заказчиком расходы, необходимые на проведение тендера. Если заказчик победитель конкурса отказывается от сотрудничества, то заказчик несет убытки, ведь ему придется повторно устраивать конкурс.

Поручительство перестает иметь законную силу, в случае если заявитель не стал победителем тендера. Если в конкурсе исполнить все же стал победителем, то оформляется посттендерная (повторная) гарантия.

Как оформить для тендера?

Процедура гарантии для тендера идентична выдаче кредита.

В первую очередь требуется предоставить небольшой список документов:

  • уставные документы компании;
  • подтверждение об участии в тендере или торгах.

После подачи в банк-гарант необходимых сведений, заявитель в течение 1-3 дней получает соответствующее уведомление.

После получения положительного ответа в тендерный комитет может подаваться соответствующая документация на участие в конкурсе. Банк требует не более 5% от суммы, требуемой организаторами торгов.

Образец

Для заполнения банковской гарантии для тендера стоит воспользоваться следующей формой.

Основными условиями при заполнении документа являются:

  • наличие срока действия документа;
  • описание гарантийного случая;
  • перечень документов, прилагаемых к гарантии.

Банковское обеспечение должно содержать информацию обо всех участниках сделки, включая реквизиты и подписи. К оформлению гарантий предъявляется жесткий контроль, так как речь идет о немалых сумах и выполнение государственных заказов.

У каждого банка может быть собственная форма для заполнения, но ее содержание остается общепринятым и соответствует требованиям ФЗ-44.

Заказчики, организующие коммерческие или государственные тендеры, вправе требовать от участников конкурса дополнительного обеспечения выполнения обязательств, требуемых для выполнения конкретного заказа.

Выбираемый подрядчик должен полностью соответствовать условиям для успешного выполнения проекта. Банковское поручительство страхует заказчика от непредвиденных случаев, срыва сроков или внезапных изменений условий договора.

Источник: http://biznes-delo.ru/bankovskie-garantii/bankovskaya-garantiya-dlya-tendera.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.