+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Бизнес-план лизинговой компании

Содержание

Как заниматься лизингом в 2019 году — лизинговая компания как бизнес

Бизнес-план лизинговой компании
Евгений Смирнов

12 июля 2018

# Бизнес-планы

Во всех регионах России большая часть лизинговых сделок приходится на автотранспорт и спецтехнику, все остальные категории имущества далеко позади и с большим отставанием. В дальнейшем рынок будет развиваться в сторону недвижимости и промышленного оборудования.

  • Бизнес-план лизинговой компании
  • Как открыть лизинговую компанию с нуля
  • Как передать имущество в лизинг
  • Как правильно продавать лизинг
  • Заключение

Лизинг – это не тот бизнес, в который можно войти, не обладая большим капиталом, знаниями и опытом.

Но рынок лизинга в 2019 году продолжает расти, спрос на подобные услуги достаточно велик, поэтому тема вызывает все больший интерес.

Но скажем сразу: если у вас нет десятков (и даже сотен) миллионов рублей, то в этот бизнес вам не войти. Причины просты, но для этого нужно понять, как работают лизинговые компании.

В лизинговых операциях одна компания передает свое имущество другой во временное пользование. Но это не арендная сделка, здесь подразумевается постепенный выкуп имущества. Говоря проще, лизинговые компании занимаются кредитованием, но не в той форме, в которой это делают банки. Условия могут быть таковы, что подобная сделка будет гораздо дешевле банковского кредита.

Объектами лизинга выступает любое имущество, но обычно речь идет о довольно дорогом (поэтому мы сразу сказали, что здесь требуются очень большие стартовые вложения). Обычно это:

  • автомобили;
  • производственное оборудование;
  • здания и сооружения.

Практический смысл лизинга в том, что получатель может использовать имущество сразу, а платить за него потом. Иногда первые платежи могут начаться даже через шесть месяцев, все эти моменты обговариваются отдельно и вполне допустимы.

Главное преимущество подобных сделок заключается в том, что в плюсе обычно остаются обе стороны.

Лизинговые компании занимаются реализацией имущества и получают больше прибыли (пусть и не сразу), получатели могут быстро расширить или начать бизнес, не обладая большим капиталом.

Как вид услуг, лизинг в России появился не так давно, но быстро набрал популярность. Не секрет, что отечественные компании зачастую ограничены в средствах, а банковские кредиты очень дороги. Все это стало благодатной почвой для развития этой услуги в России.

Тенденции развития лизинга в России таковы, что все больше компаний предпочитают именно такие сделки, а не банковские кредиты. Риски для них становятся существенно ниже. Если с бизнесом возникли проблемы, то компания обычно может вернуть имущество и не платить за него полностью. В отличие от кредитов, которые нужно возвращать в полном объеме.

Бизнес-план лизинговой компании

Размер стартового капитала зависит от выбранного направления, но здесь возможны различные схемы работы. Например, лизинговая компания получает заказ на технику, но это не значит, что она уже есть в наличии. Под конкретную сделку покупается техника, которая отдается в лизинг. Это распространенный вариант организации бизнеса в России, который минимизирует риски.

В бизнес-плане необходимо учесть много моментов, особое внимание стоит обратить на рынок сбыта, конкурентов (это необязательно лизинговые компании). Нюансов очень много, приведем лишь один пример.

Компания решила заняться лизингом сельскохозяйственной техники. Но не учла, что в регионе есть программы поддержки сельского хозяйства, благодаря которым предприятия в этой отрасли получают не только дешевые кредиты, но и субсидии от государства. В результате лизинг для них будет значительно дороже.

По этой причине SWOT-анализу при разработке бизнес-плана лизинговой компании зачастую уделяют наивысшее внимание. Финансовые аспекты просчитать относительно легко, а вот препятствия, как в примере, не всегда очевидны и лежат на поверхности. Вы можете скачать пример бизнес-плана лизинговой компании здесь:

Скачать образец

Как открыть лизинговую компанию с нуля

Специфика бизнеса подразумевает регистрацию только ООО. Коды ОКВЭД: 77.1 и 77.3. Обязательно потребуется офисное помещение, а также другие, в зависимости от выбранного направления лизинга. Это может быть склад, автостоянка и т. д. Необходима разработка хорошего сайта.

Из персонала даже для небольшой компании потребуются:

  • юрист;
  • менеджеры по работе с клиентами;
  • сотрудник службы безопасности;
  • бухгалтер.

На практике для всех, кроме менеджеров по работе с клиентами, устанавливают фиксированные заработные платы. Для продажников всегда эффективна бонусная система, которая подразумевает получение процента от сделок. Сотрудник службы безопасности необходим для проверки компаний, которые к вам обратились. Мошенничество в этой сфере пусть и не слишком частое, но встречается.

Совершенно точно не стоит экономить на юристе, именно в его обязанности будет входить составление договоров лизинга. А это одна из самых важных частей этого бизнеса, ошибки в которой совершенно недопустимы. Любые спорные ситуации должны трактоваться в пользу лизинговой компании.

Как передать имущество в лизинг

Формат договора и другие условия зависят от каждой конкретной компании и специфики имущества. В качестве объекта лизинга могут выступать любые непотребляемые вещи, за исключением природных объектов. По типовому договору получатель имущества получает его в аренду и имеет право выкупа после окончания договора или в другой момент, если это оговорено отдельно.

У бухгалтерского и налогового учета есть свои особенности, так как в данном случае сделка считается как аренда, а не как продажа имущества. Нюансов очень много, поэтому в любой компании всегда есть не только штатный бухгалтер, но и юрист с соответствующим профилем.

Страхование имущества можно считать обязательным условием, при этом оно обычно осуществляется за счет лизингополучателя, но фактически договор со страховой компанией заключает лизингодатель, который выступает в роли собственника имущества. Отметим, что страхование не является обязательным, но на практике к нему прибегают практически все компании. Таким способом они минимизируют возможные риски. Тарифы зависят от вида имущества.

Как правильно продавать лизинг

Лизинг как бизнес все еще новинка для России. Многие компании уже наработали свой собственный опыт, но делятся им крайне редко. Тем не менее, на основе некоторых имеющихся данных и общемирового опыта есть возможность сделать ряд выводов, которые помогут начинающей лизинговой компании успешно выйти на рынок.

Можно долго говорить о маркетинговой стратегии, рекламных кампаниях, работе с клиентами, но основополагающим фактором успеха являются цены. Нужно понимать, что лизинговая компания обычно вынуждена работать в ценовой категории, которая находится в промежутке между ценой просто покупки имущества и стоимостью банковского кредита.

Потенциальным клиентам нужно объяснять, в чем будет их выгода, показывать им конкретные цифры, объяснить все сложные пункты договора. На практике работает именно такой подход. Поэтому требования к менеджерам по продажам здесь довольно высокие, требуется не только стандартная коммуникабельность и стрессоустойчивость, но и экономическое образование.

Интересно и то, что многие компании в ценах подходят вплотную к стоимости банковского кредита, а иногда и превышают его (например, за счет навязывания дополнительных услуг вроде обслуживания автотранспорта в собственном центре). На это стоит обратить особое внимание при исследовании рынка. Вполне возможно, что конкурентов можно будет обойти с помощью разумных и рыночных цен.

Заключение

Во всех регионах России большая часть лизинговых сделок приходится на автотранспорт и спецтехнику, все остальные категории имущества далеко позади и с большим отставанием. В дальнейшем рынок будет развиваться в сторону недвижимости и промышленного оборудования. Все так, как это происходило в странах Запада.

На наш взгляд, стоит обратить внимание на сегмент малого бизнеса, здесь могут быть скрыты очень большие возможности лизинга.

В малом бизнесе зачастую требуется покупать оборудование стоимостью в несколько сотен тысяч рублей, а лизинговые компании зачастую с такими суммами не работают, им это не интересно.

В результате начинающий бизнесмен вынужден обращаться за дорогими банковскими кредитами, так как иного выхода у него нет. Вот в этом сегменте конкуренция низкая, а спрос очень велик.

Но даже при такой схеме работы лизинговая компания потребует существенных стартовых вложений. Тот, кто может заниматься этим видом деятельности, обычно вкладывает собственный капитал, который был заработан в другом бизнесе. Это самый распространенный путь, а вот использование заемных средств – плохой вариант.

При таком развитии событий получается ситуация, когда лизинговая компания берет кредит только для выдачи более дешевых кредитов (сделки лизинга можно рассматривать именно так).

Такой вариант организации этого бизнеса стоит считать неправильным, пусть он и успешен на сегодняшний день Но работает он только за счет высоких цен и навязывания дополнительных услуг.

В данный момент это приносит прибыль только потому, что на рынке нет большой конкуренции.

Источник: https://Delen.ru/biznes-plany/kak-zanimatsja-lizingom.html

Типовой бизнес-план лизинговой компании (с финансовой моделью)

Бизнес-план лизинговой компании

Бизнес-план лизинга и лизинговой компании с финансовой моделью. Открыть лизинговую компанию как выгодный бизнес. Инвестиции в бизнес-план лизинга и лизинговой компании.

Описание “Типовой бизнес-план лизинговой компании”:

Цель проекта – обоснование экономической эффективности открытия лизинговой компании.

Вместе с бизнес-планом лизинговой компании предоставляется электронная финансовая модель расчетов.

Автоматизированную финансовую модель бизнес-плана лизинговой компании в формате Excel Вы можете корректировать самостоятельно.

Концепция проекта

Доход лизинговой компании образуется в результате внесения лизингополучателем процентов по лизингу. В проценты по лизингу включаются следующие затраты компании:

  • Страховые взносы по страхованию имущества, передаваемого в лизинг;
  • Налог на имущество, передаваемое в лизинг;
  • Текущие затраты на операционную деятельность компании;
  • Стоимость привлеченного финансирования для лизинговой компании.

Общий объем инвестиций в бизнес-плане лизинговой компании, необходимый для открытия бизнеса составляет *** млн. руб.

В финансовых расчетах предполагается, что финансирование проекта будет осуществляться в основном за счет заёмных средств – 70% и 30% собственных средств.

Персонал

Для лизинговой компании потребуется ** человек, с общим фондом заработанной платы – *** тыс. руб. в месяц.

Оборудование

Общая стоимость оборудования по данному проекту предполагалась на уровне *** млн. руб. или около ** тыс. руб. на 1 кв. м.

Местоположение

Помещение лизинговой компании будет необходимо для работы сотрудников, поэтому месторасположение офиса непринципиально. Наиболее удобным вариантом является аренда помещения в офисном здании, в стоимость которого входят ремонт, коммунальные платежи, услуги охраны и пр.

Основные характеристики бизнес-плана лизинговой компании:

  • Предполагаемое количество заключенных договоров в квартал – ***.
  • Основные направления, в которых будет работать лизинговая компания:
  1. дорожно-строительная техника
  2. машиностроительное и металлообрабатывающее оборудование;
  3. строительная техника;
  4. железнодорожная техника.

  • Средняя стоимость услуг составит *** млн. руб. за 1 сделку.
  • Штат сотрудников – *** человек.
  • Площадь арендуемого помещения составит 45 кв. м.
  • Объем инвестиций для открытия компании оценивается на уровне *** млн. руб., наибольшая доля которых оборотные средства.
  • Сумма кредита составляет *** млн. руб. Кредитный договор заключается на *** года. Сумма начисленных процентов составляет *** млн. руб. при процентной ставке в ***%.
  • Доход инвестора составит *** млн. руб.

Привлекательность рынка:

  • Лизинг является важным инструментом модернизации экономики, способствуя замене основных средств на новые, прежде всего, в производственном и транспортном секторах.
  • Объем нового бизнеса на рынке лизинга по итогам 2017 года достиг максимума и составил *** трлн. рублей, увеличившись почти в 1,5 раза к предыдущему году.
  • Сумма новых договоров лизинга в 2017 году увеличилась на ***% и составила *** трлн. рублей, что способствовало росту лизингового портфеля на ***%.
  • Росту лизингового рынка способствовали программы господдержки в транспортных сегментах, а также снижение ключевой ставки. На данный момент правительством реализуется более 10 госпрограмм льготного лизингового финансирования.
  • За 2017 год общая стоимость договоров финансового лизинга увеличилась больше, чем в 1,5 раза и составила *** трлн. руб.
  • Наибольшее увеличение наблюдается в сегментах финансового лизинга транспортных средств на 155%.
  • Согласно прогнозу экспертов, в 2018 году развитию рынка лизинга будут способствовать дальнейшее снижение кредитных ставок и программы господдержки. Объем нового бизнеса продолжит расти и по итогам 2018 года составит более *** трлн. рублей.

В бизнес-плане лизинговой компании приведены 69 диаграмм, 9 графиков и 63 таблицы.

ОГЛАВЛЕНИЕ…2

1. РЕЗЮМЕ ПРОЕКТА…4

2. ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ…8

3. МАРКЕТИНГ…9

3.1. ОСНОВНЫЕ ПАРАМЕТРЫ РЫНКА…9

3.1.1. Объем, динамика и структура рынка лизинговых услуг в России…9

3.1.2. Рынок лизинговых услуг и ВВП…20

3.1.3. Арендная плата по договору лизинга…22

3.1.4. Тенденции на рынке лизинга…24

3.2. ОБЩАЯ СТОИМОСТЬ ДОГОВОРОВ ФИНАНСОВОГО ЛИЗИНГА…26

3.2.1. Транспортные средства…32

3.2.2. Здания (кроме жилых) и сооружения…48

3.2.3. Информационное, компьютерное и телекоммуникационное оборудование…52

3.2.4. Прочие машины и оборудование…58

3.2.5. Рабочий, продуктивный и племенной скот…65

3.3. ВЫРУЧКА В ОТРАСЛИ ФИНАНСОВОГО ЛИЗИНГА…67

3.4. ИНВЕСТИЦИИ В ОТРАСЛЬ ФИНАНСОВОГО ЛИЗИНГА…71

3.5.ФАКТОРЫ, ОТРИЦАТЕЛЬНО ВЛИЯЮЩИЕ НА ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ОРГАНИЗАЦИЙ, В СФЕРЕ ФИНАНСОВОГО ЛИЗИНГА…75

3.6. ОПЕРАТИВНЫЙ ЛИЗИНГ…87

3.6.1. Объем, динамика и структура выручки…87

3.6.2. Инвестиции в отрасль…112

4. РАЗРАБОТКА МАРКЕТИНГОВОЙ СТРАТЕГИИ…117

4.1. СПЕЦИАЛИЗАЦИЯ ЛИЗИНГОВОЙ КОМПАНИИ…117

4.2. ЦЕНОВАЯ ПОЛИТИКА ЛИЗИНГОВОЙ КОМПАНИИ…117

4.3. ЭТАПЫ ОТКРЫТИЯ ЛИЗИНГОВОЙ КОМПАНИИ…117

4.4. РЕКЛАМНАЯ ПОЛИТИКА…118

5. ПРОИЗВОДСТВЕННЫЙ ПЛАН…119

5.1. ОБОРУДОВАНИЕ ДЛЯ ЛИЗИНГОВОЙ КОМПАНИИ…119

5.2. ПЕРСОНАЛ…119

5.3. МЕСТОПОЛОЖЕНИЕ ЛИЗИНГОВОЙ КОМПАНИИ…120

6. ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПЛАН…121

6.1. ОБЪЕМ И НАПРАВЛЕНИЯ ЗАТРАТ…121

6.2. ОБОРОТНЫЕ СРЕДСТВА…123

6.3. ЗАТРАТЫ НА ОБОРУДОВАНИЕ…124

7. ОЦЕНКА РИСКОВ И ПУТЕЙ ИХ СОКРАЩЕНИЯ…125

8. ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН…126

8.1. ИСХОДНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ…126

8.2. ОСНОВНЫЕ ПРЕДПОЛОЖЕНИЯ К РАСЧЕТАМ…126

8.3. ПРОГНОЗ ДИНАМИКИ ВЫРУЧКИ И ПЛАН ДОХОДОВ…129

8.4. ПЛАН РАСХОДОВ…133

8.5. НАЛОГООБЛОЖЕНИЕ ПРОЕКТА…135

8.6. ОБСЛУЖИВАНИЕ ЗАЁМНЫХ СРЕДСТВ…137

8.7. БЕЗУБЫТОЧНЫЙ ОБЪЕМ ПРОДАЖ…139

8.8. ПРОГНОЗНЫЙ ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ…141

8.9. ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ…144

8.10. ПОКАЗАТЕЛИ ЭФФЕКТИВНОСТИ ПРОЕКТА…149

9. О КОНСАЛТИНГОВОЙ КОМПАНИИ «АМИКО»…152

10. ПРИЛОЖЕНИЯ…154

Источник: https://www.bsplan.ru/drugie/biznes-plan-lizingovoj-kompanii

Бизнес с нуля: лизинговая компания

Бизнес-план лизинговой компании

Экономические показатели работы лизинговой компании по сдаче в аренду сельскохозяйственного и строительного оборудования, при условии аренды офиса 30 кв. м.

Начальные вложения, тыс. рублей2300
Прибыль в год, тыс. рублей1300
Срок окупаемости, в месяцах21

Открытие лизинговой компании с целью получения прибыли является перспективной, но довольно сложной идеей. Но при этом, если правильно составить организационный план деятельности, в котором учесть все тонкости и нюансы ее специфики, а также провести определенные финансовые расчеты экономической целесообразности, то можно получить высокорентабельную компанию с большим потенциалом роста.

Анализ рынка

На сегодняшний день рынок лизинговых услуг в России характеризуется высоким потенциалом роста.

Объясняется это тем, что многие его сегменты даже не задеты отечественными предпринимателями, кроме того, в этой нише практически отсутствуют мелкие региональные игроки.

Современный лизинговый бизнес в основном продвигают банковские структуры, посредством создания отдельных дочерних компаний, занимающихся оказанием соответствующих услуг.

Их деятельность направлена на непосредственное сотрудничество с крупными корпоративными клиентами. В результате в общей структуре лизингового рынка практически пустует сегмент малого предпринимательства, хоть и является привлекательным направлением, так как имеет:

  • более низкую сумму договоров;
  • небольшую стоимость вхождения;
  • несущественные риски.

Для небольших компаний наиболее перспективным направлением становиться сдача по договору лизинга компьютеров и другого подобного оборудования начинающим предпринимателям. Значительно меньше прибыли способна принести компания, если предметом подобной деятельности станет медицинское или типографическое оборудование, а также крупный инструмент.

Важно учитывать, что особое влияние на рынок лизинговых услуг оказывают изменения экономического положения в стране. В условия кризиса объемы подобных услуг значительно снижаются, а сам бизнес выживает за счет уже заключенных долгосрочных договоров.

Современная структура источников финансирования лизинговой деятельности складывается следующим образом:

  1. Самую большую долю занимают банковские кредиты примерно 65%.
  2. За ними следуют средства в виде авансов, полученных от клиентов около 15%.
  3. За счет собственных средств работает только около 10% компаний.
  4. 5% лизингодателей использовали для своего открытия облигации, 4% — прочие источники, а 1% организация применила векселя.

Среди крупных игроков лизингового рынка самыми активными, реализовавшими наибольший объем услуг, признаются такие компании, как

  • Europlan;
  • ВЭБ-лизинг;
  • CARCADE Лизинг;
  • ВТБ Лизинг;
  • Балтийский лизинг (ГК).

Если же анализировать региональные сегменты рынка, то его большую долю (более 50%) занимают представители Москвы и Санкт-Петербурга. Около 10% лизинговых компаний находятся на территории Уральского ФО, а 9% — это представители Приволжского ФО. На территории других регионов расположено не более чем по 5% представителей рынка.

Регистрация и организация бизнеса

Для того чтобы лизинговая компания смогла осуществлять официальную коммерческую деятельность, ее необходимо зарегистрировать в соответствии со всеми законными нормами. Кроме того, ее необходимо:

  • поставить на учет в ФНС;
  • получить лицензию, разрешающую ведение подобных сделок.

Для содержания компании по предоставлению лизинговых услуг требуется организация юридического лица, удобней всего выбрать форму собственности в виде ООО. Регистрация подобного бизнеса включает в себя следующие этапы:

  1. Подготовку необходимого комплекта учредительной документации, а также формирование уставного капитала и подготовку регистрационной формы заявления.
  2. Подготовку кадровой документации, в частности, приказов о назначении генерального директора и главного бухгалтера.
  3. Выбор видов деятельности по ОКВЭД.
  4. Оплату государственных пошлин за регистрацию ЮЛ.
  5. Получение регистрационных документов в ФНС.
  6. Изготовление печати.
  7. Открытие расчетного счета.
  8. Получение информационного письма в Росстате и регистрация компании во внебюджетных фондах.
  9. Выбор системы налогообложения (УСН), если этого не сделать, то устанавливается ОСНО.
  10. Постановка организации на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу.

Параллельно необходимо позаботиться о заключении договора аренды на помещение под офис и получении гарантийного письма на юридический адрес.

Местоположение и помещение

Как правило, для вновь открываемых лизинговых компаний, их местоположение не играет особой роли в продвижении бизнеса. Потому что, прежде всего, помещение будет необходимо для исполнения сотрудниками организации своих должностных обязанностей, а не для встреч с клиентами.

Оптимальным вариантом является средний офис (20 – 30 кв. м.), арендованный на территории бизнес-центра.

Оборудование

Для внутренней обстановки офиса компании потребуется офисная мебель и техника:

  • компьютеры, принтеры, сканеры и копировальные устройства;
  • факс и телефон;
  • компьютерные столы и стулья;
  • шкаф для хранения документов;
  • стулья для клиентов.

Что касается основного оборудования лизингового бизнеса, то чтобы у предпринимателя была возможность при каждом запросе находить и закупать подходящие предметы, еще перед его открытием ему необходимо договориться с одним из банков о вариантах предоставления кредитной линии.

Ее размер должен быть не менее объема годовой потребности компании в основных средствах. Кроме того, необходимо получить долгосрочную возобновляемую кредитную линию сроком не менее трех лет.

Услуги

В процессе организации бизнеса, прежде всего, необходимо определить предметы лизинга, которыми будет оперировать компания, что сформирует список оказываемых ей услуг. Такие организации могут предоставлять в аренду и лизинг следующие элементы:

  • легковые автомобили и другой легкий автотранспорт;
  • грузовые транспортные средства;
  • машины и оборудование сельскохозяйственного или строительного предназначения;
  • офисные машины и оборудование, в том числе вычислительную технику;
  • водные и воздушные транспортные средства, а также оборудование авиационного и водоплавающего характера;
  • железнодорожный транспорт и оборудование;
  • турбины, двигатели и станки;
  • горное и нефтепромысловое оборудование;
  • подъемно-транспортное оборудование;
  • радио- и телевизионную технику, а также средства связи и фотоаппаратуру;
  • контрольно-измерительную аппаратуру;
  • оборудование и технику научного предназначения;
  • и многие другие транспортные средства и оборудование, неучтенное в вышеперечисленном списке.

Кроме того, компания может выбрать тот вид лизинга, по которому ей удобно будет работать. Это может быть:

  • моментальный лизинг;
  • экономный лизинг;
  • эффективный лизинг;
  • комфортный лизинг;
  • лизинг поддержанных автомобилей;
  • финансовый лизинг.

Положительная лизинговая операция проводится в несколько этапов:

  1. Подписание соответствующего договора.
  2. Приобретение предмета лизинга.
  3. Оплата предмета лизинга банковским кредитом, а также оплата его доставки.
  4. Поступление от поставщика и прием предмета договора лизинга.
  5. Полная выплата лизингополучателем в адрес компании договорных арендных платежей.
  6. Погашение лизингодателем банковского кредита с процентами.

Персонал

На начальных этапах деятельности по содержанию лизинговой компании потребуется принять на работу минимальный набор сотрудников:

  • директора, который будет осуществлять контроль за действиями других работников, а также вести переговоры с Росфинмониторингом и предоставлять туда документы;
  • специалиста службы безопасности, который будет проводить проверку поставщиков;
  • юриста, который будет проводить проверку договоров и прочей документации, заключаемой с контрагентами;
  • менеджера по работе с клиентами;
  • секретаря, который будет заниматься подготовкой и оформлением договорной документации, а также ее подписанием с поставщиками, банками и страховыми фирмами;
  • главного бухгалтера, который будет вести контроль за финансовой стороной операций;
  • бухгалтера, который будет осуществлять текущий финансовый и налоговый учет.

Реклама

В связи с тем, что анализ рынка лизинговых услуг определяет увеличение роста количества его участников при стабильном уровне объема потенциальных потребителей, вновь открывшаяся компания нуждается в активном и полноценном продвижении. В составе рекламной кампании важно учесть следующие мероприятия:

  • распространение информации через СМИ, радио, специализированные журналы и популярную прессу;
  • размещение информации при помощи печатных материалов: буклетов, проспектов, визиток и т. п.;
  • создание официального сайта;
  • размещение объявлений в интернете на специализированных форумах и интернет-порталах;
  • размещение баннеров в социальных сетях;
  • изготовление вывесок и баннеров для размещения на специальных щитах по территории региона.

Финансовая составляющая бизнеса

Финансовая составляющая лизингового бизнеса заключается в больших капиталовложениях и в особенностях расчета доходной части. При вычислениях прибыли таких компаний важно правильно учитывать структуру лизинговых платежей, которые состоят из следующих составляющих:

  • комиссионного вознаграждения;
  • процентов на кредитные средства;
  • основного долга (стоимости оборудования);
  • прочих платежей.

При финансовых расчетах стоит также учитывать тот факт, что сданное в аренду оборудование остается в собственности лизингодателя до момента полного возврата суммы средств, оговоренной в договоре лизинга. Это означает, что плательщиком налога на прибыль и налога на имущество выступает лизинговая компания.

Стоимость открытия и поддержания

Предположим, планируется открыть компанию по сдаче в лизинг торгового, строительного и сельскохозяйственного оборудования. Для ее бесперебойной работы необходимы инвестиции, за которыми придется обращаться в банк. С этой целью придется оформить кредит на сумму около 1800 тыс. рублей на два года (средняя годовая ставка 14%).

Надо учитывать, что в дальнейшем компании придется тратить средства на оплату текущих расходов на:

  • аренду офиса;
  • выплату заработной платы;
  • отчислений с нее и рекламные мероприятия.

Ежемесячные издержки лизинговой организации могут начинаться с 500 тыс. рублей и выше.

Размер будущих доходов

Размер будущих доходов лизинговой компании будет варьироваться в зависимости от количества привлеченных клиентов и заключенных сделок.

Так, первый год работы начинающей организации, не сулит огромных заказов, а потому среднее количество сделок не превысит 100.

Если учитывать, что компания будет работать с условием от 4,76% в год и дисконтом 0,396, то можно ожидать за этот год доход в размере 7300 тыс. рублей.

Срок окупаемости

В результате годовая сумма чистой прибыли организации составит около 1300 рублей.

Даже при минимальных размерах экономических показателей предпринимательской деятельности первоначальные инвестиции на открытие лизинговой компании окупятся не позже чем через два года.

Но, важно учесть, что с каждым годом размер доходов от бизнеса будет увеличиваться поэтому, скорей всего, срок окупаемости будет намного меньше.

Делая выводы об эффективности открытия бизнеса по оказанию лизинговых услуг, можно отнести его к категории максимально прибыльной, высоко рискованной и перспективной деятельности. Чтобы начать это дело с нуля, необходимо тщательно изучить все его особенности, а его дальнейшая успешность будет во многом зависеть от организаторских способностей, знаний и навыков его руководителя.

Источник: http://rusentrepreneur.ru/biznes-plany/lizingovaya-kompaniya.html

Планирование, бизнес-планирование и лизинг на современном рыночном предприятии

Бизнес-план лизинговой компании

Сохрани ссылку в одной из сетей:

Системаоперативно-производственного планированияна предприятии включает разработкуследующих этапов:

  1. устанавливается ведущее изделие – условный представитель, т. е. изделие, которое преобладает в производственной программе и постоянно изготавливается на протяжении всех месяцев планируемого периода примерно в одинаковых количествах. Все остальные изделия условно комплектуют это ведущее изделие. На этой основе производится расчет условного комплекта деталей на изделие-представитель;

  2. производится расчет необходимых опережений по каждой детали по всем технологическим переделам и на этой основе определяется размер заделов, который должен быть обязательным и неснижаемым, поэтому он как бы «снимается» с учета.

    Это дает возможность установить единый календарный график-задание в условных машино-комплектах для всех цехов, не дифференцируя задание согласно календарным опережениям.

    Таким образом, все цехи работают над закрытием единого номера комплекта;

  3. для того чтобы ежедневно иметь информацию о выполнении каждым цехом плана по комплектации выпуска изделий, используются картотека и график пропорциональности.

В целяхобобщенной характеристики комплектностиработы всех цехов создается графикпропорциональности, который составляетсяна основании данных картотекипропорциональности. Он прост и нагляден.

1.2.5 Виды оперативно-производственногопланирования

Оперативно-производственноепланирование призвано обеспечитьэффективное функционированиепроизводственного процесса, способствоватьдостижению высоких конечных результатов.Оно осуществляется по двум взаимосвязаннымнаправлениям – календарное планированиеи диспетчирование.

Центральнойзадачей оперативно-производственногопланирования является формированиесводного объемно-циклового графикаподготовки производства и изготовленияизделий.

Виды оперативно-производственногопланирования:

  1. Календарное планирование. Включает:

    • расчеты загрузки оборудования по цехам и по его видам;

    • определение календарных нормативов движения процесса производства;

    • разработку календарных графиков запуска и выпуска изделий;

    • составление оперативных планов по бригадам, сменам, цехам и оперативную подготовку производства (обеспечение заготовками, инструментом, техдокументацией, комплектующими изделиями).

  2. Диспетчирование. Диспетчирование представляет собой непрерывный учет, контроль и регулирование хода производства в соответствии с календарными графиками производства.

Оперативно-производственноепланирование в зависимости от масштабовподразделений, для которых оноосуществляется, подразделяют на:

  1. Межцеховое планирование. Оно обеспечивает разработку и доведение оперативных заданий до цехов, контролирует, регулирует и координирует их работу.

    На промышленных предприятиях эти функции выполняет производственно-диспетчерский отдел (ПДО) или планово-производственный отдел (ППО). На крупных предприятиях производственный отдел, как правило, возглавляет заместитель директора по производству.

    В состав отдела входят следующие бюро: подготовки производства и оперативного планирования, кооперированных поставок и диспетчерское бюро.

  2. Внутрицеховое планирование. Оно решает те же вопросы, что и межцеховое планирование, но внутри цеха (по сменам, участкам, рабочим местам). На промышленных предприятиях эти функции выполняет производственно-диспетчерское бюро (ПДБ) цехов.

Спомощью оперативно-производственногопроцесса осуществляется заданиепараметров производственного процесса,наблюдение за этим процессом и егорегулирование.

1.3.1 Понятие «лизинг» и его структура

Лизинг(от англ.tolease – брать и сдавать имущество вовременное пользование)комплекс возникающих имущественныхотношений, связанных с передачейимущества (оборудования, машин, судови др.) в пользование.

Субъектылизинга:

  1. Лизингодатель (лизинговые компании) – юридическое или физическое лицо, приобретающие имущество у производителя (являются собственниками имущества), и передающие его на условиях лизингового соглашения;

  2. Лизингополучательюридическое лицо или гражданин, зарегистрированный в качестве предпринимателя без образования юридического лица, принимающее (или получающее) по договору лизинга во временное владение и пользование лизинговое имущество;

  3. производитель (продавец) имущества – юридическое или физическое лицо, являющееся владельцем имущества, выбранного лизингополучателем, и заключающее с лизингодателем договор купли-продажи этого имущества.

    Функции производителя (продавца) на рынке лизинговых услуг, чаще всего выполняют предприятия – изготовители имущества, но это могут быть и фирмы, осуществляющие оптовую торговлю машинами или оборудованием и др.

    ;

  4. банки и другие кредитно-финансовые учреждения, которые обеспечивают лизингодателей заемными средствами, необходимыми для приобретения имущества;

  5. страховщики – страховые компании, которые являются партнером лизингодателя или лизингополучателя. Они участвуют в сделке лизинга, осуществляя страхование имущественных, транспортных и прочих видов рисков, связанных с предметом лизинга и / или сделкой лизинга.

    Функцией страховщика в лизинговой операции является составление страхового договора при заключении сделки между лизингополучателем и лизингодателем. В отличие от других участников не обязателен при заключении лизинговой сделки.

    Он привлекается лишь в определенных схемах, когда требуется страхование сделки.

Нарисунке 1.3 более наглядно показанаструктура лизинга:

Рисунок 1.3 – Структура лизинга

Предметлизинга – любое движимое и не движимоеимущество (здания, оборудования,предприятия, транспортные средства,продукция военного назначения),котороеможет использоваться для предпринимательскойдеятельности.

Договор лизинга- договор, в соответствии с которымарендодатель (лизингодатель) обязуетсяприобрести в собственность указанноеарендатором (лизингополучатель) имуществоу определенного им продавца и предоставитьлизингополучателю это имущество заплату во временное владение и пользование.Договором лизинга может быть предусмотрено,что выбор продавца и приобретаемогоимущества осуществляется лизингодателем.

Лизинговаядеятельность – вид инвестиционнойдеятельности по приобретению имуществаи передаче его в лизинг.

1.3.2 Достоинства и свойства лизинга

Особенности лизинга представляют собой:

  1. срок лизинга; как правило, он приближается к сроку полной амортизации предмета лизинга;

  2. предмет лизинга; обычно это машины, оборудование, сооружения производственного назначения и транспортные средства;

  3. покупка арендодателем имущества, исходя из потребностей арендатора.

Достоинствализинга:

  1. предприятиям предоставляются непосредственно средства производства, необходимые для расширения и обновления производства, а не денежные средства, контроль за обоснованным расходованием которых не всегда возможен;

  2. заинтересованность в лизинге представителей малого бизнеса, которые, не имея достаточных средств и не прибегая к привлечению кредитов, могут использовать в производстве новое прогрессивное оборудование и технологии;

  3. привлечение иностранного капитала (инвестиций), а вследствие этого:

  4. сотрудничество с зарубежными странами.

1.3.3 Виды лизинга

Рассмотрим основные виды лизинга,функционирующие на территории РоссийскойФедерации:

  1. Оперативный (сервисный) лизинг – это соглашение о текущей аренде.

Сроксоглашения: меньше периода полнойамортизации арендуемого средства(предусмотренная контрактом аренднаяплата не покрывает полной стоимостипредмета лизинга, что вызываетнеобходимость сдавать его в лизингнесколько раз).

Основнаячерта – право лизингополучателя(арендатора) на досрочное прекращениеконтракта, а также указание различныхуслуг по установке и текущему техническомуобслуживанию сдаваемого в арендуоборудования (стоимость оказываемыхуслуг включается в арендную плату либооплачивается отдельно).

Основныеобъекты:

  • быстро устаревающие виды оборудования (компьютеры, копировальная и множительная техника, различные виды оргтехники и т.д.);

  • технически сложные виды оборудования, требующие постоянного сервисного обслуживания (грузовые и легковые автомобили, воздушные авиалайнеры, железнодорожный и морской транспорт).

Достоинства оперативноголизинга:

  1. возможность досрочного прекращения аренды, что позволяет своевременно избавиться от морально устаревшего оборудования и заменить более высокотехнологичным и конкурентоспособным;

  2. при прекращении данного вида деятельности сокращаются затраты, связанные с ликвидацией или реорганизацией производства;

  3. при реализации разовых проектов или заказов нет необходимости в приобретении и последующем содержании оборудования, которое в дальнейшем не понадобится;

  4. использование различных сервисных услуг, оказываемых лизингодателем либо производителем оборудования, что позволяет сократить расходы на текущее техническое обслуживание и содержание соответствующего персонала.

Недостатки оперативноголизинга:

  1. более высокая, чем при других формах лизинга, арендная плата;

  2. требования о внесении авансов и предоплаты;

  3. наличие в контрактах пунктов о выплате неустоек в случае досрочного прекращения аренды;

  4. прочие условия, призванные снизить и частично компенсировать риск владельцев имущества.

    1. Финансовый (капитальный) лизинг – это долгосрочное соглашение, предусматривающее полную амортизацию арендуемого оборудования за счет платы, вносимой арендатором.

Посколькуподобные соглашения не допускаютвозможности досрочного прекращенияаренды,

Основнаячерта – правильное определение величиныпериодической платы обеспечиваетвладельцу полное возмещение понесенныхзатрат на приобретение и содержаниеоборудования, а также требуемую нормудоходности.

При этой форме лизинга всерасходы по установке и текущемуобслуживанию имущества возлагается,как правило, на арендатора.

Часто подобныесоглашения предусматривают правоарендатора на выкуп имущества поистечении срока контракта по льготнойили остаточной стоимости.

Основныеобъекты:

  • недвижимость (земля, здания и сооружения);

  • долгосрочные средства производства.

Достоинствафинансового лизинга:

  1. в отличие от оперативного финансовый лизинг существенно снижает риск владельца имущества;

  2. полное погашение стоимости оборудования (займа);

  3. внесение периодической платы, включающей стоимость оборудования и доход владельца (выплата по займу – основная и процентная части);

  4. право объявить арендатора банкротом в случае его неспособности выполнить соглашение и т.д.

    1. Возвратный лизинг представляет собой систему из двух соглашений, при которой владелец продает оборудование в собственность другой стороне с одновременным заключением договора о его долгосрочной аренде у покупателя.

Основнаячерта – в качестве покупателя здесьобычно выступают коммерческие банки,инвестиционные, страховые или лизинговыекомпании.

В результате проведения такойоперации меняется лишь собственникоборудования, а его пользователь остаетсяпрежним, получив в свое распоряжениедополнительные средства финансирования.

Инвестор же, по сути, кредитует бывшеговладельца, получая в качестве обеспеченияправа собственности на его имущество.Подобные операции часто проводятся вусловиях делового спада в целяхстабилизации финансового положенияпредприятий.

  1. Реферат >> Финансы

    … финансового планирования и прогнозирования насовременном этапе Переход российских предприятий от централизованно-плановой системы хозяйствования к рыночной … развития малого и среднего бизнеса более выгодно заключать договор лизинга, что даёт возможность …

  2. Реферат >> Экономика

    … адаптация известных рыночных структур и … малых предприятийна всех …

    предприятий, развитие лизинга и франчайзинга, системы самофинансирования малого бизнесасовременных технологий ведения бизнеса, …

    ведению и планированиюбизнеса, юридическим вопросам …

  3. Курсовая работа >> Финансовые науки

    … нового бизнеса в лизинге будет больше коррелировать именно с рыночными тенденциями инвестиций в основной капитал, как на … переоснащения производства, внедрение современных технологий и закрепление практики долгосрочного планирования инвестиций в развитие …

  4. Реферат >> Экономика

    … В основе современногобизнеспланирования находится имитационная …

    рыночной ситуации и условий хозяйствования, малочисленностью управленческого аппарата на небольших предприятиях, авторитетом управляющих крупными предприятиямилизинг. Лизинг основывается на

  5. Дипломная работа >> Экономика

    современная ситуация становления рыночной экономики в России, перехода предприятийна

    выбору разновидностей лизинга в процессе …

    бизнеспланированияна примере ОАО «Lex» Основными причинами недостаточного развития промышленных предприятий и предприятий

Хочу больше похожих работ…

Источник: https://works.doklad.ru/view/tW0vFpqSGf8/3.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.