+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Экспортный факторинг

Экспортный факторинг

Экспортный факторинг

Экспортный факторинг

Экспортный факторинг – это один из вида международных факторингов, который представляет в себе различные услуги, учитывая при этом всем отсрочку платежей. При таком случае люди, которые заключают данный договор, могут быть абсолютно в разной стране.

Осуществляется экспортный факторинг благодаря прямым экспортным или двухфакторным экспортным моделям. В случае выбора экспортного вида факторинг может иметь работу с покупателями-импортерами прямо.

Обычно, это бывает, когда Импортер имеет близкую связь с экспортером, или же когда при сделке с надежным покупателем поставщика, они смогли показать себя правильно, и в их работе уже уверенны. Факторинг же будет запрашивать у Факторинга, где находиться покупатель.

Если же брать во внимание экспортный факторинг, то в данном случае отношения двух сторон будут регулироватся согласно договору про поставку и междуфакторному соглашению. Есть так же факторинг экспорта и факторинг импорта.

Положительные стороны факторинга экспортного

В первую очередь вы расширяете ваши возможности продаж, учитывая счет использования условий конкурентоспособных и так же учитывая сроки выплаты. Так же вы можете значительно увеличить оборотные средства самого экспорта, ведь финансирование согласно факторингам не нуждается в залоге и может расти благодаря росту продажи.

Так же благодаря экспортному факторингу вы получаете неограниченные и бессрочные финансирования, в общем, регулярное обслуживание. Компания так же защищает вас от рисков невыплаты. Экспортный факторинг так же ускоряет и упрощает процедуру самого получения и оформления платежа, помогает управлять факторингом и дебиторскими задолженностями.

В данной статье мы навели не так уж и много положительных сторон такого факторинга, но они являются одними из важных положительных сторон данного экспортного факторинга. Если же вспомнить и поговорить о кредитах в банке или же о займах в компаниях, то можно сделать большой вывод. Давайте только вспомним про оформление кредита в банке.

Что бы оформить и получить кредит на любую сумму денег, требуется в первую очередь оставить что- то в залог.

факторинг совсем не требует ничего в залог

Обычно в залог оставляли недвижимое имущество, машины или же другие важные и дорогие ценности. При этом, если же вы не успели выплатить кредит вовремя или же вовсе его не погасили, то банк имеет полное право отобрать у вас квартиру в виде компенсации.

Если же вспомнить оформление и получение займов в компаниях, банковских учреждениях, то там при получке денег так же требовалось оставить что- то в залог. Но плюс заключался в том, если же вы оставляли что-то в залог, например машину, то компании вы были обязаны отдать запасные ключи от нее и вы могли пользоваться нею полностью.

Запрещалось только продавать ее, дарить или же кому-либо завещать до того времени пока вы полностью не погасите кредит. Займы, конечно, были немного лучше, чем кредиты в банках, но вот факторинг совсем не требует ничего в залог. В общем, вы можете брать деньги, и при этом вам не нужно будет отдавать, что то в залог.

Такое предложение является еще более выгодным, нежели займы или кредиты в банках.
Факторинг лайф является первым и единственным заведением факторинга в Российской Федерации, который специализирует факторинг для маленького и среднего бизнеса.

Так же, данная фирма с большой уверенностью занимает почетное первое место по количеству клиентов среди всех подобных компаний на всех территории Российской Федерации. Существует так же и ВТБ факторинг.

Как заключить договор факторинга?

Как заключить договор факторинга

Для того что бы заключить договор факторинга в первую очередь нужно написать заявление. Такое заявление можно написать в компании занимающейся факторингом, банком или же фирмой. Вам нужно прийти в данную компанию и обратится за помощью к ее сотрудникам. Вам расскажут об услуге данного факторинга, обо всех преимуществах и плохих сторонах такого предложения.

С большим удовольствием ответят на все ваши вопросы и помогут избежать обмана и мошенничества. После того, как вы будете уверенны, в том, что такая услуга будет выгодной для вас, можно писать заявление. В заявлении вы должны будете указать все необходимые данные для данной услуги, так же вы должны указать цель и сумму, которая вам нужна.

После этого вы оставляете заявление в компании, которая занимается факторингом, и она его рассматривает в течение одного-двух дней. После этого вам дадут ответ – он будет положительным либо отрицательным. Если же компания одобрила вашу просьбу, то вам должны позвонить и назначить с вами встречу для того что бы подписать договор о факторинге.

На эту встречу вам необходимо взять нужные документы.

Внимательно ознакомьтесь с правилами договора

Список необходимых документов при разных услугах может быть так же разным, по этому, лучше будет, если вы позвоните и уточните это у сотрудников данной факторинговой компании. На встрече вы представляете данные документы, читаете условия договора и подписываете его. Будьте внимательны при подписании договора, не спешите его подписывать.

Внимательно и не один раз ознакомьтесь с правилами договора и его условиями. Знайте, если же договор уже будет подписан, то изменить что-либо, что вам не устраивает, будет уже невозможно или же очень сложно. Многие люди сталкивались с такими проблемами, когда не читали условия договора или же были не внимательны при подписании.

Потом, когда начались денежные проблемы или же плохие ситуации, но когда клиенты уже обращались к компании дабы изменить условия договора или же отказаться вовсе от него, компания отвечала, что изменить уже ничего нельзя, ведь в договоре стоит ваша личная подпись.

Поэтому, заключая любые договоры, будь то банк, компания или же банковская организация, будьте внимательны и не спешите подписывать важные документы, пока не удостоверитесь в их правильности.

Официальный сайт факторинговой компании

Официальный сайт факторинговой компании

В интернете есть официальный сайт данной компании, где вы самостоятельно можете познакомиться с факторингом, видами факторинга, его условиями и услугами. Так же на официальном сайте указаны номера, по которым вы можете связаться с данной компанией.

Вы можете по телефону порешать все вопросы, которые вас беспокоят или же которые вам не понятны. Наши сотрудники ведут лучшее обслуживание клиентов и стараются сделать компании намного лучше не только в сфере обслуживания, но и в сфере выгодных услуг и предложений.

Мы будем рады вам помочь!

Источник: https://kreditkavbanke.ru/eksportnyj-faktoring.html

Факторинг в коммерческой деятельности – часть 6

Экспортный факторинг

Наиболее существенной проблемой остается неготовность подавляющего большинства отечественных кредитных институтов к развитию факторингового обслуживания.

Основная проблема здесь чисто методологическая: факторинг в России относят то к кредитным, то к дисконтным, то к иным банковским операциям.

Между тем факторинг не только не является частью банковского дела, но в его отношении не совсем корректно говорить об «операциях», поскольку он представляет собой постоянное обслуживание, но никак не разовые сделки. Все это требует специальных процедур принятия решений и управления рисками.

Вторая проблема – это неготовность подавляющей части банков страны к среднесрочным инвестициям в новую для них отрасль деятельности.

Основным препятствием здесь является не само факторинговое финансирование – оно по определению представляет собой «короткие» деньги, – а достаточно длительный и относительно затратный «нулевой цикл», связанный с постановкой дела, который даже при наличии профессиональной команды исполнителей занимает от 6 до 12 месяцев.

Вместе с тем, в целом перспективы факторинга в России следует оценивать как умеренно-оптимистические.

Об этом свидетельствует, в частности, и успешный трехлетний опыт отдела факторинга банка «Российский кредит», обслужившего несколько десятков тысяч поставок товаров на различных товарных рынках.

И нестабильность финансовой ситуации вряд ли сможет служить серьезным препятствием развитию факторинга. Но очень важной задачей является развитие факторинговых услуг именно коммерческих организаций, а не банков.

2.1.1 Факторинг для поставщиков товаров и услуг внутри России

Поставщики потребительских товаров как продовольственной, так и непродовольственной групп, являются одной из наиболее распространенных категорий клиентов факторинговых компаний в экономически развитых странах мира.

Финансирование поставок, производимых на условиях отсрочки платежа, служит надежным источником оборотных средств для товарного кредитования покупателей. Поскольку размер финансирования увеличивается с ростом объема продаж, у поставщика не возникает проблемы кассовых разрывов при осуществлении поставок.

Выплата досрочных платежей поставщику осуществляется в день предоставления им документов, подтверждающих факт осуществления поставки (накладная и счет-фактура с отметкой покупателя о приемке товара).

Компания-поставщик услуг может успешно пользоваться финансированием своей деятельности посредством факторингового обслуживания, если имеет широкий круг постоянных клиентов и намерена расширять свое присутствие на рынке.

В мире существует множество примеров успешного использования факторинга для целей роста компаний, специализирующихся на оказании телекоммуникационных, транспортных, полиграфических, туристических, рекламных и многих других видов услуг (в частности, услуг, за оказание которых взимается абонентская плата).

2.1.2 Факторинг для экспортеров

Для России большое значение имеет факторинг экспортный, т. к. во внешней торговле преобладает экспорт. Применение экспортного факторинга помогает увеличить оборотный капитал для финансирования экспорта.

Факторинговые компании предоставляют услуги по бухгалтерскому учету, проверке кредита, страхованию кредита от безнадежных долгов, предоставлению наличных денежных средств под счет-фактуры (75–85% от номинала счет-фактур) с гарантией выплаты остатка в течение установленного периода времени.

Выгоден экспортный факторинг для предприятий, имеющих проблемы с денежными потоками.

Экспортный факторинг – это услуга, с помощью которой можно осуществлять экспортную торговлю па условиях открытого кредита с гарантией риска, инкассирование реализуется через международные сети факторинговых компаний.

Это дает возможность избежать многих расходов: не тратиться на услуги агентств по кредитам, ведение кредитной документации, снизить затраты на заработную плату, сокращается срок кредитования, сэкономить на управленческих расходах.

Факторинг экспортный обеспечивает новые источники финансирования, когда кредитование по банковскому овердрафту заканчивается.

Основное преимущество в использовании факторинга экспортером заключается в том, что появляется возможность работать с клиентами за рубежом на условиях открытого счета, можно предлагать условия торговли, аналогичные тем, которые клиент хочет иметь от отечественных поставщиков, т.е. у клиента не будет недоразумений при работе с переводным векселем.

Прогнозируемый рост популярности факторинга среди российских экспортеров объясняется тем, что:

1) экспортный факторинг совершают фактор-фирмы с разным гражданством, входящие в то или иное объединение факторинговых компаний;

2) фирма-поставщик, получив часть суммы за поставленный товар, сразу же после отгрузки может направить ее в оборот;

3) фактор-фирма проинформирует экспортера о финансовом положении потенциального покупателя.

Т.е., предприятие-экспортер получает возможность, не тратя впустую деньги и время, расширить производство под конкретного импортера того или иного вида товара.

Кроме того, российские предприятия с разной формой собственности могут получить и другие преимущества: при осуществлении первых операций необходимо предоставление определенных гарантий, но эта необходимость в гарантиях отпадает при дальнейшей работе.

Положительно зарекомендовавший себя клиент фактор-фирмы приобретает дополнительную рекомендацию при работе с зарубежными партнерами.

При получении международного статуса «фактор-фирмы» российский фактор-банк становится для иностранных фактор-фирм гарантом безопасности бизнеса, беря на себя обязательство оплаты иностранной компании отгруженного в Россию товара.

Экспортный факторинг является одним из наиболее эффективных финансовых механизмов, позволяющих как опытным компаниям, так и новичкам внешнеторговой деятельности, решать значительное число сложных проблем, связанных с осуществлением экспортных поставок.

· Экспортный факторинг позволяет поставщикам осуществлять расчеты на условиях отсрочки платежа без существенного отвлечения оборотных средств.

Зачастую тяжело проверить надежность иностранных контрагентов в связи с особенностями законодательства и делового оборота за рубежом. Фактор берет на себя проверку кредитоспособности иностранных покупателей, покрывает целый ряд финансовых рисков в т.

ч. риск неплатежеспособности покупателей (кредитный риск), риск просрочки платежа (риск ликвидности).

· Фактор берет на себя ответственность за сбор дебиторской задолженности, что значительно высвобождает время и сокращает издержки поставщика, связанные с мониторингом за состоянием дебиторской задолженности, ее сбором и работой с просроченными платежами. При этом к процессу сбора дебиторской задолженности может подключаться и высокопрофессиональные участники рынка – факторинговые компании – члены IFG.

Фактор может предоставлять услуги как прямого экспортного факторинга, так и факторинга по двухфакторной схеме (рис. 2.1 и 2.2 соответственно).

Экспортеры товаров и услуг из России, работающие с покупателями из одной или нескольких стран одновременно, могут немедленно получить финансирование в счет осуществленных поставок, застраховать себя от ряда финансовых рисков, упростить работу со своими дебиторами по средствам услуг экспортного факторинга. Гарантия платежа со стороны фактора значительно упрощает трансграничную торговлю с иностранными контрагентами.

Рисунок 2.1 – Прямой экспортный факторинг

На рисунке 2.1 представлена схема прямого экспортного факторинга, при этом цифрами обозначены:

1. Заключение договора факторинга.

2. Установление лимита финансирования на экспортера.

3. Отгрузка товара.

4. Уступка дебиторской задолженности и предоставление отгрузочных документов.

5. Досрочный платеж (до 90% от суммы поставки).

6. Оплата поставки иностранным импортером.

7. Продажа валютной выручки.

8. Зачисление рублевой суммы выручки на факторинговый счет.

9. Зачисление остатка суммы на р/с Экспортера.

Членство в IFG и FCI позволило фактору получить возможность прямого сотрудничества с международными факторинговыми компаниями и банками из разных стран, объединенных международной электронной системой передачи финансовой информации, а также доступ к уникальной базе данных о платежеспособности иностранных дебиторов, последним разработкам и технологиям в области международного факторинга.

Рисунок 2.2 – Двухфакторный экспортный факторинг

На рисунке 2.2 приведена схема двухфакторного экспортного факторинга, при этом цифрами обозначены:

Источник: http://MirZnanii.com/a/242157-6/faktoring-v-kommercheskoy-deyatelnosti-6

Факторинг в коммерческой деятельности

Экспортный факторинг

Сохрани ссылку в одной из сетей:

Для России большоезначение имеет факторинг экспортный,т. к. во внешней торговле преобладаетэкспорт. Применение экспортногофакторинга помогает увеличить оборотныйкапитал для финансирования экспорта.

Факторинговые компании предоставляютуслуги по бухгалтерскому учету, проверкекредита, страхованию кредита отбезнадежных долгов, предоставлениюналичных денежных средств под счет-фактуры(75–85% от номинала счет-фактур) с гарантиейвыплаты остатка в течение установленногопериода времени.

Выгоден экспортныйфакторинг для предприятий, имеющихпроблемы с денежными потоками.

Экспортныйфакторинг – это услуга, с помощью которойможно осуществлять экспортную торговлюпа условиях открытого кредита с гарантиейриска, инкассирование реализуется черезмеждународные сети факторинговыхкомпаний.

Это дает возможность избежатьмногих расходов: не тратиться на услугиагентств по кредитам, ведение кредитнойдокументации, снизить затраты назаработную плату, сокращается сроккредитования, сэкономить на управленческихрасходах.

Факторинг экспортныйобеспечивает новые источникифинансирования, когда кредитование побанковскому овердрафту заканчивается.

Основноепреимущество в использовании факторингаэкспортером заключается в том, чтопоявляется возможность работать склиентами за рубежом на условияхоткрытого счета, можно предлагатьусловия торговли, аналогичные тем,которые клиент хочет иметь от отечественныхпоставщиков, т.е. у клиента не будетнедоразумений при работе с переводнымвекселем.

Прогнозируемый рост популярностифакторинга среди российских экспортеровобъясняется тем, что:

1) экспортныйфакторинг совершают фактор-фирмы сразным гражданством, входящие в то илииное объединение факторинговых компаний;

2) фирма-поставщик,получив часть суммы за поставленныйтовар, сразу же после отгрузки можетнаправить ее в оборот;

3) фактор-фирмапроинформирует экспортера о финансовомположении потенциального покупателя.

Т.е., предприятие-экспортерполучает возможность, не тратя впустуюденьги и время, расширить производствопод конкретного импортера того илииного вида товара.

Кроме того, российскиепредприятия с разной формой собственностимогут получить и другие преимущества:при осуществлении первых операцийнеобходимо предоставление определенныхгарантий, но эта необходимость в гарантияхотпадает при дальнейшей работе.

Положительно зарекомендовавший себяклиент фактор-фирмы приобретаетдополнительную рекомендацию при работес зарубежными партнерами.

При получении международногостатуса «фактор-фирмы» российскийфактор-банк становится для иностранныхфактор-фирм гарантом безопасностибизнеса, беря на себя обязательствооплаты иностранной компании отгруженногов Россию товара.

Экспортныйфакторинг являетсяодним из наиболее эффективных финансовыхмеханизмов, позволяющих как опытнымкомпаниям, так и новичкам внешнеторговойдеятельности, решать значительное числосложных проблем, связанных с осуществлениемэкспортных поставок.

  • Экспортный факторинг позволяет поставщикам осуществлять расчеты на условиях отсрочки платежа без существенного отвлечения оборотных средств.

    Зачастую тяжело проверить надежность иностранных контрагентов в связи с особенностями законодательства и делового оборота за рубежом.

    Фактор берет на себя проверку кредитоспособности иностранных покупателей, покрывает целый ряд финансовых рисков в т.ч. риск неплатежеспособности покупателей (кредитный риск), риск просрочки платежа (риск ликвидности).

  • Фактор берет на себя ответственность за сбор дебиторской задолженности, что значительно высвобождает время и сокращает издержки поставщика, связанные с мониторингом за состоянием дебиторской задолженности, ее сбором и работой с просроченными платежами. При этом к процессу сбора дебиторской задолженности может подключаться и высокопрофессиональные участники рынка – факторинговые компании – члены IFG.

Фактор можетпредоставлять услуги как прямогоэкспортного факторинга, так и факторингапо двухфакторной схеме (рис. 2.1 и 2.2соответственно).

Экспортеры товарови услуг из России, работающие с покупателямииз одной или нескольких стран одновременно,могут немедленно получить финансированиев счет осуществленных поставок,застраховать себя от ряда финансовыхрисков, упростить работу со своимидебиторами по средствам услуг экспортногофакторинга. Гарантия платежа со стороныфактора значительно упрощает трансграничнуюторговлю с иностранными контрагентами.

Рисунок 2.1 –Прямой экспортный факторинг

На рисунке 2.1представлена схема прямого экспортногофакторинга, при этом цифрами обозначены:

  1. Заключение договора факторинга.

  2. Установление лимита финансирования на экспортера.

  3. Отгрузка товара.

  4. Уступка дебиторской задолженности и предоставление отгрузочных документов.

  5. Досрочный платеж (до 90% от суммы поставки).

  6. Оплата поставки иностранным импортером.

  7. Продажа валютной выручки.

  8. Зачисление рублевой суммы выручки на факторинговый счет.

  9. Зачисление остатка суммы на р/с Экспортера.

Членство в IFG и FCI позволилофактору получить возможность прямогосотрудничества с международнымифакторинговыми компаниями и банкамииз разных стран, объединенных международнойэлектронной системой передачи финансовойинформации, а также доступ к уникальнойбазе данных о платежеспособностииностранных дебиторов, последнимразработкам и технологиям в областимеждународного факторинга.

Рисунок 2.2 – Двухфакторныйэкспортный факторинг

Нарисунке 2.2 приведена схема двухфакторногоэкспортного факторинга, при этом цифрамиобозначены:

1. Договор экспортногофакторинга.

2. Одобрение кредитоспособностииностранного дебитора.

3. Договор купли-продажи.

4. Поставка товара.

5. Предоставление отгрузочныхдокументов.

6. Финансированиев объеме до 90% от суммы поставки.

7. Уведомление иностраннойфакторинговой компании о поставке.

8. Платеж впользу Экспортера в размере 100% отэкспортной выручки.

8 a. В случаенеплатежа импортера, Импорт-фактороплачивает 100% от экспортной выручки.

9. Погашениефинансирования и оплата факторинговыхкомиссий.

Иностраннаяфакторинговая компания обладает полнойинформацией о рынке своей страны, чтопозволяет ей объективно оценитьнадежность покупателей.

Помимо этого,иностранная факторинговая компания –партнер принимает на себя рискнеплатежеспособности иностранногопокупателя, тем самым гарантируя полнуювозвратность средств.

Таким образом,экспортер не столкнется с непредвиденнымирисками, способными нанести существенныйурон его финансовому положению.

По оценке российскихспециалистов внедрение факторинга вмеханизм регулирования экспорта вРоссии позволит увеличить его объемыза счет привлечения дополнительныхэкспортных компаний, но и повыситьвалютную и экономическую эффективностьэкспорта на 7–9% за счет ускоренияоборачиваемости финансовых средств, азначит, увеличатся отчисления в доходнуючасть государственного бюджета.

2.1.3 Факторинг

Деятельность Импорт-Фактораи Экспорт-Фактора никак не отражаетсяна непосредственном сотрудничествеэкспортера и импортера и затрагиваетлишь вопросы обслуживания дебиторскойзадолженности. Никакого вмешательствасо стороны факторинговых компаний непроисходит, а поставки между продавцоми покупателем проходят по ранееустановленной схеме.

Экспортер получаетфинансирование в счет отгруженнойпродукции в день передачи факторинговойкомпании необходимых документов, внезависимости от отсрочки платежа.

Импортеросуществляет погашение дебиторскойзадолженности по оговоренному сэкспортером графику, осуществляяпереводы соответствующих денежныхсредств на счет факторинговой компании,согласно установленной между даннойфакторинговой компанией и экспортеромдоговоренности.

2.1.4 Факторинг для импортеров

Реверсивный импортныйфакторинг является уникальным финансовыммеханизмом, позволяющий российскимимпортерам получить от своих иностранныхконтрагентов отсрочку платежа до 120дней, а также способствующим установлениюболее доверительных отношений междуроссийскими и иностранными компаниями.

Иностранные поставщикитоваров и услуг зачастую готовы предложитьсвоим покупателям выгодные для последнихусловия оплаты поставок с отсрочкойплатежа, которая может достигать 120дней.

Однако по ряду причин иностранныепоставщики избегают работать по подобнойсхеме на российском рынке: они опасаютсявысоких кредитных рисков, а также рисковликвидности, которые присущи всемразвивающимся рынкам.

Более того,предоставление длительной отсрочкиплатежа покупателям означает изъятиезначительных денежных средств изоборота, что приводит к образованиюкассовых разрывов. Ограниченное знаниеобычаев делового оборота в России такжеявляется одним из факторов, ограничивающихдеятельность иностранных компаний наотечественном рынке.

Схема реверсивногоимпортного факторинга позволяетпреодолеть все эти ограничения. Винтересах российского импортера факторвыплачивает иностранному поставщикуфинансирование в счет отгруженныхтоваров в день предоставления необходимыхдокументов.

В течение считанных днейзарубежный экспортер получает авансовыйплатеж, что позволяет ему избежатьобразования кассовых разрывов, а такжевсех финансовых рисков, связанных сработой с отсрочкой платежа: рискиликвидности и неплатежеспособностипокупателей.

Таким образом, условияотсрочки платежа перестают играть дляэкспортера ключевую роль при определенииусловий платежа, и благодаря схемереверсивного импортного факторинга онможет предоставить российскому импортеруотсрочку платежа, достигающую 60, 90 или120 дней.

Рисунок 2.3 – Схема факторингадля импортеров

На рисунке 2.3 приведена схемафакторинга для импортеров, при этомцифрами обозначены:

  1. Договор факторинга, определение лимитов на российских покупателей;

  2. Договор поручительства за экспортера;

  3. Поставка товара;

  4. Предоставление отгрузочных документов с отметкой о приемке товара;

  5. Досрочный платеж экспортеру (90% от суммы поставки);

  6. Оплата товара;

  7. Выплата остатка суммы поставки.

Столь выгодные условия (120дней отсрочки) позволяют российскомуимпортеру свободно реализоватьзакупленную за рубежом продукцию наотечественном рынке без остройнеобходимости изымать значительныеденежные средства из оборота для покрытиядебиторской задолженности перединостранной компанией.

Объем финансированияменяется пропорционально изменениютоварооборота между поставщиком ипокупателем, а условия платежа остаютсянеизменными.

Более того, процесс погашениядебиторской задолженности упрощаетсяблагодаря тому, что российский покупательрешает все вопросы, связанные с выплатамив счет полученной продукции, не синостранной, а напрямую с российскойкомпанией.

2.1.5 Факторинг для иностранных поставщиковв Россию

Импортный факторинг являетсяоптимальным финансовым инструментом,с помощью которого экспортер в Россиюполучает возможность:

  • Обеспечить страхование риска неплатежа со стороны покупателя;

  • Получать финансирование в счет поставленных в Россию товаров на условиях отсрочки платежа;

  • Расширять свои продажи за счет использования конкурентоспособных условий, а именно предоставляя своим покупателям отсрочку до 120 дней, избегая при этом кассовых разрывов;

  • Осуществлять поиск надежных покупателей в России и странах СНГ;

  • Торговать на условиях открытого счета, не вынуждая импортера «замораживать» денежные средства.

Импортные факторинговыеоперации осуществляются для иностранныхэкспортеров или иностранных факторинговыхкомпаний, представляющих их интересы.В зависимости от потребностей клиентовфактор предлагает индивидуальныйкомплекс услуг в т.ч.

полный импортныйфакторинг, охватывающий административноеуправление дебиторской задолженностьюи услуги по выдаче иностранному поставщикупоручительства.

В рамках обслуживанияпо импортному факторингу фактор можетотдельно оказывать услуги поадминистративному управлению дебиторскойзадолженностью, установлению илиобновлению кредитных лимитов.

Рисунок 2.4 – Схема факторингадля иностранных поставщиков в Россию

На рисунке 2.4 показана схемафакторинга для иностранных поставщиковв Россию. Цифрами обозначены:

  1. Договор факторинга, установление лимитов на российских покупателей.

  2. Экспортная поставка российскому покупателю.

  3. Предоставление отгрузочных документов.

  4. Досрочный платеж экспортеру (90% от суммы поставки).

  5. Оплата поставки импортером.

  6. Перечисление остатка суммы по поставке.

  7. Информационная поддержка.

Факторинговое обслуживаниепозволяет иностранному поставщикутоваров и услуг в Россию застраховатьсебя от следующих рисков:

  • Риск неплатежеспособности российских покупателей;

  • Валютный риск, связанный с образованием курсовых разниц из-за колебания валютных курсов;

  • Риск ликвидности, вызванный просрочкой платежа со стороны покупателей или с кассовыми разрывами, неотъемлемо сопровождающими торговлю на условиях отсрочки платежа;

  • Процентные риски (риск изменения рыночных процентных ставок);

  • Операционные риски при работе с дебиторской задолженностью, связанные с человеческим фактором.

Благодаря импортному факторингуэкспортер может предоставлять отсрочкуплатежа, получая деньги сразу, а импортерна удобных для него условиях пользуетсятоварным кредитом, предоставленнымзарубежным поставщиком. Более того,экспортер страхует себя от рисканеплатежа или платежа с просрочкой состороны российских покупателей.

Источник: https://works.doklad.ru/view/oEABIrfudUY/5.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.