+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Как перевести деньги на расчетный счет ИП

Содержание

Перевод денег на расчетный счет ИП и организации – способы пополнения

Как перевести деньги на расчетный счет ИП

Сегодня мы расскажем, как перевести деньги на расчетный счет делового партнёра. Способов для этого существует немало. К примеру, вы можете совершить платёж онлайн, посетить для этих целей отделение кредитной организации или воспользоваться услугами банкомата.

Перевести с карты на расчетный счет

Если у вас имеется карта, то она значительно упрощает возможность перевода денежных средств. Пластик, привязанный к счёту, позволяет пополнить баланс быстро и с минимальными комиссиями. Для этого можно обратиться в отделение банка или провести операцию самостоятельно.

Условия перевода:

1

При желании осуществить платёж через специалиста вам понадобятся паспорт и карта. Важно, чтобы на счету пластика имелась достаточная сумма. Некоторые банки взимают комиссию, а потому средств должно хватить. Деньги можно перевести как с карты физического лица, так и с той, что привязана к расчётному счёту предпринимателя либо юридического лица.

2

При переводе собственных средств с личной карты ИП на расчётный счёт в платёжном поручении нужно указать основание документа. Им может быть «Перевод собственных средств«. Если это указано не будет, то налоговая может расценить такую операцию в качестве дохода, который будет облагаться налогом.

3

Если осуществляется платёж в пользу другого юридического лица или ИП, также важно указать его основание, к примеру, номер договора с контрагентом.

При открытии расчётного счёта и прикреплении к нему карты в банке можно подключить электронную услугу дистанционного обслуживания.

Она означает, что вы вправе осуществлять операции по счёту без помощи сотрудников кредитной организации.

В любое время можно перевести средства с карты на расчётный счёт в режиме онлайн. Услуга доступна для владельцев компьютеров, а также планшетов или телефонов.

Можно сохранять шаблоны для будущих платежей. Иными словами, реквизиты перевода останутся в памяти системы, а вам при следующем платеже нужно будет ввести только сумму.

Это удобно, если вы часто с карты переводите деньги на расчётный счёт.

Перевести на расчетный счет ИП

Если вы собираетесь осуществить такой платёж, то можно воспользоваться несколькими способами:

1

Переводом со своего расчётного счёта (это можно сделать и с помощью карты, привязанной к нему. Для этих целей подойдёт интернет-банкинг, а также мобильное приложение, позволяющее проводит операции без помощи банковских сотрудников. Перевести средства поможет и оператор кредитной организации, если вы обратитесь непосредственно в отделение банка);

2

Внести наличные через банкомат или офис банка (для этого не нужно иметь собственный расчётный счёт. Достаточно знать реквизиты номера счёта и иметь при себе документ, удостоверяющий личность).

Если вы переводите средства со своего счёта, то необходимо корректно указать назначение платежа. При переводе собственных денег на цели бизнеса так и нужно указывать, что это личные средства, чтобы налоговая не расценила их как налог. Зачёт денег в пользу контрагента должен иметь основание в виде конкретного договора или иных документов.

Большинство банков предлагают услуги самоинкассации. Это значит, что предприниматель или его представитель могут внести средства на расчётный счёт через банкомат. Такое действие доступно в любое время суток, что весьма удобно. Также не требуется посещать офис банка.

Чтобы воспользоваться услугой, необходимо изначально получить у работника банка специальный код, который впоследствии вводится на клавиатуре банкомата.

Затем деньги вносятся в купюроприёмник, а через некоторое время они будут зачислены на расчётный счёт ИП.

Если операцию осуществляет не сам предприниматель, а доверенное лицо, то ему необходимо сразу получить свой код, который будет отличаться от цифр самого ИП.

Перевести на расчетный счет Сбербанка

Если ваш контрагент открыл расчетный счёт в Сбербанке, то перевести ему средства не составит труда. А если ещё и ваш счёт оформлен в этом банке, то это значительно упрощает задачу.

Есть несколько способов:

1

Отправиться в отделение Сбербанка и обратиться к оператору (при себе нужно иметь реквизиты организации или ИП, а также номер расчётного счёта. Обязательно наличие паспорта. Также в платёжном документе стоит указать основание перевода);

2

Через Сбербанк онлайн (услуга доступна для тех, у кого уже есть счёт в Сбербанке. Он не обязательно должен быть расчётным, подойдёт и обычный счёт, открытый на физическое лицо.

Для перевода в соответствующих полях личного кабинета на сайте банка нужно указать номер счёта, ИНН и БИК получателя денег, остальные данные система сформирует автоматически. Далее вам нужно ввести сумму и номер счёта, с которого произойдёт списание.

Обязательно сохраните чек, чтобы у вас на руках было подтверждение платежа);

3

Через мобильное приложение Сбербанка (он работает по тому же принципу, что и онлайн-банк. Вам понадобится скачать приложение и указать в нём данные платежа. Удобнее в личном кабинете сохранить шаблон перевода, чтобы в дальнейшем вводить только сумму и без трат времени отправлять средства);

4

Перевести со счёта, открытого в другом банке (это можно сделать через отделение банка либо в личном кабинете. Достаточно иметь реквизиты платежа. Срок зачисления денег составляет от 1 дня до недели. Всё зависит от того банка, через который осуществляется перевод. За операцию обычно взимается комиссия, которая автоматически спишется с вашего счёта при отправке платежа).

Перевести на расчетный счет организации

Если вам нужно перевести деньги на счёт юридического лица, то для этого необязательно иметь расчётный счёт в банке. Существует несколько вариантов отправки платежей, с которыми вы можете ознакомиться в таблице.

Способ переводаОсобенности
Через отделение банка, в котором у вас открыт счётМожно прийти в отделение и заполнить платёжное поручение. Обычно документ составляет специалист по реквизитам, которые вы предоставили. Вам надо указать назначение платежа и сверить корректность данных, введённых оператором.Если всё верно, вам нужно поставить свою подпись и получить документ, подтверждающий внесение средств. Если вы переводите средства между своими счетами, не забудьте указать соответствующее основание платежа.
Через любой банк без открытия расчётного счётаЕсли у вас нет счёта, открытого в банке, это не является препятствием к платежу. Вам нужно взять с собой наличные деньги и отправиться в любой банк, который предлагает услуги перевода.Можно посетить банк, в котором открыт счёт у организации, а если такой возможности нет, то подойдёт иная кредитная организация. Вам нужно взять с собой паспорт и реквизиты платежа. Обязательно сохраните квитанцию до зачисления денег.
Через банкоматВ этом случае подойдёт банкомат только того банка, в котором у организации открыт расчётный счёт. Необходимо выбрать услугу перевода средств и ввести номер счёта.Некоторые устройства самообслуживания принимают подобные платежи только при наличии у вас карты этого же банка, а для других достаточно знать лишь номер счёта.
С помощью интернет-банкингаЕсли у вас имеется подключенный личный кабинет на сайте банка, то вы можете перевести средства со своего расчётного счёта. Для этого нужно ввести ИНН организации, БИК банка-получателя, а также сумму перевода. Средства зачисляются быстро и не требуют посещения банка. Не забудьте сохранить электронный вариант квитанции.
С использованием мобильного банкаДля этого нужно подключить мобильное приложение. Его можно скачать и идентифицироваться по номеру карты. Перевод осуществляется с вашего расчётного счёта или открытого на физическое лицо.Если сохранить шаблон платежа, то в дальнейшем отправлять деньги можно будет намного быстрее без ввода сведений об адресате.
С картыПри наличии карты любого банка, привязанной к счёту, можно пополнить расчётный счёт любой организации. Для этого необходимо знать реквизиты, которые потребуется сообщить оператору при переводе через отделение банка.Если вы осуществляете платёж самостоятельно через электронный сервис банка, то сведения о получателе нужно будет ввести в соответствующие поля, а затем сохранить платёжный документ.

(4 3,00 из 5)

Источник: https://rko-bank.ru/stati/kak-perevesti-dengi-na-raschetnyj-schet-ip-i-organizacii.html

Как правильно переводить деньги с ООО на ИП?

Как перевести деньги на расчетный счет ИП

Правильно перевести деньги с ООО на ИП— задача, с которой сталкиваются многие предприниматели. Не всегда понятно, как провести эту процедуру с учетом законодательства, и какие способы вывода средств наиболее безопасны.

Законные способы вывода средств с ООО

Чтобы легально вывести деньги с ООО, можно воспользоваться одним из путей:

  1. Выплатить дивиденды. С позиции законодательства это идеальный способ получения прибыли от ведения бизнес-деятельности. Для вывода средств необходимо сделать несколько шагов. Первоначально рассчитываются чистые активы компании, которые должны превышать размер уставного капитала. После этого собираются учредители, принимается решение и формируется протокол об утверждении бухотчетности. На этом же этапе определяются сроки осуществления платежей, а также принципы распределения дохода.

Как только все бюрократические процедуры произведены, остается осуществить выплаты. Сделать это без налогов не получится — придется выплатить 13-процентный НДФЛ. Если владелец ООО за последние 183 дня находился на территории страны меньше 183 суток, этот налог возрастает до 15%.

Периодичность распределения дивидендов может быть различной — чаще всего это происходит раз в три месяца, но допускается осуществление ежемесячных выплат.

  1. Выдача зарплаты. Еще один способ перевести деньги с ООО  заключается следующем. Учредитель оформляет себя на работу по трудовому соглашению и осуществляет выплату заработной платы. Этот способ дорогостоящий, но зато появляется возможность ежемесячно получать прибыль. Получаемая должность не обязательно должна быть директорской — можно и рангом ниже.

Но здесь имеется особенность. В случае если учредитель и руководитель — одно лицо, возможны проблемы с контролирующими органами. Поводом конфликта является заключение с собой трудового соглашения.

При этом законодательных ограничений в этом вопросе нет, а дискуссии ведутся до сих пор.

Если исходить из судебной практики, решения принимаются в пользу учредителей, которые могут «наниматься» на работу в свою же компанию и платить себе заработную плату.

Чтобы избежать споров, стоит назначить на должность любого доверенного человека, который будет расписываться во всех бумагах и не задавать лишних вопросов. При этом единственный учредитель в этом случае будет заместителем.

Существует и другой путь — взять партнера, имеющего небольшую долю уставного капитала.

В этой ситуации в компании будет уже два учредителя, поэтому основной владелец вправе заключать с собой трудовое соглашение и платить зарплату.

Особенность в том, что при начислении средств придется платить налог (13%), а также страховые взносы (30%). Выходит, что для получения 200 тысяч рублей в бюджет необходимо будет отдать 98 тысяч.

С учетом вышесказанного, такой способ вывода средств сложно назвать выгодным. Это один из вариантов, не более того.

Наши юристы знают ответ на ваш вопрос

Если вы хотите узнать, как решить именно вашу проблему, то спросите об этом нашего дежурного юриста онлайн. Это быстро, удобно и бесплатно!

или по телефону:

  • Москва и область: +7-499-938-54-25
  • Санкт-Петербург и область: +7-812-467-37-54
  • Федеральный: +7-800-350-84-02

Сотрудничество с ИП

Одним из способов перевести деньги с ООО является передача управления обществом участнику, являющемуся индивидуальным предпринимателем. Со стороны законодательства этот вариант чист, но сотрудники ФНС очень не любят такие ситуации.

Принцип заключается в регистрации ИП с последующим предоставлением услуг по управлению собственной компанией. Если бизнесмен выбрал вариант с УСН и ставкой в 6%, можно сэкономить на НДФЛ и страховых платежах.

Конечно, ИП также придется выплачивать за себя взносы, но общие расходы будут ниже, а подоходный налог вообще не придется платить. Если корректно производить выплату взносов, удается снизить расчетный налог к минимуму.

Несмотря на законность этого пути, государственная казна недополучает деньги, поэтому и возникают многочисленные споры.

Предприниматель успешно обходит существующие ограничения и снижает налоговую нагрузку максимально законным путем. При этом ООО может перевести деньги на счет ИП за оказание услуг по управлению компанией.

Со всех платежей взимаются положенные налоги, поэтому с юридической точки зрения «подкопаться» почти невозможно.

Сложность в том, что работники ФНС считают по-другому. Они прикладывают все усилия, чтобы доказать противозаконность подобного способа. Упор делается на тот факт, что предприниматель подменивает трудовые взаимоотношения гражданско-правовыми.

Если им удается доказать этот факт, начисляется штраф. Перед тем как перевести деньги с ООО таким способом, стоит вспомнить о потенциальных рисках.

Важно правильно составить соглашение по оказанию услуг, с умом вести отчетность, а также уметь доказать положительную динамику работы компании.

Какие еще имеются варианты?

Чтобы перевести деньги с ООО, можно воспользоваться еще несколькими методами:

  • Взять деньги в долг у компании, а именно оформить беспроцентный кредит. Этот путь имеет право на жизнь, но деньги все равно придется отдавать. Такой вариант хорош в безвыходной ситуации, когда выплатить дивиденды не с чего, а деньги необходимы в срочном порядке.

Срок кредитного соглашения можно продлевать столько, сколько это потребуется. Если же вернуть деньги так и не удалось, компания «простит» своему должнику, но государству придется выплатить 13%, а также небольшую сумму по подоходному налогу. При этом простить долг владельцу может позволить себе только успешная компания.

  • Перевести деньги под отчет. Средства могут быть выведены для решения определенных задач, но подобные траты должны быть обоснованными и подтвержденными соответствующими документами. Как это сделать правильно, можно поинтересоваться у грамотного бухгалтера.
  • Оформить представительские расходы. Закон не запрещает от имени компании купить машину или перекусить в элитном ресторане, приобрести одежду или заплатить за номер в отеле. Главное, чтобы бухгалтер смог доказать работникам ФНС обоснованность подобных затрат. Недостаток в том, что деньги так не получить, ведь приобретенные материальные ценности — собственность ООО.

Что делать, если у ИП нет расчетного счета?

В своей деятельности компания может работать со сторонними индивидуальными предпринимателями и производить выплаты за указанные услуги. Можно ли это делать без расчетного счета у ИП? По законодательству это не запрещено, ведь ИП имеет право работать с лицевым счетом.

Что в итоге?

Практика показывает, что перевести деньги с ООО на ИП реально. Главное — подходить к решению вопроса с умом, чтобы представители ФНС не могли классифицировать этот случай, как подмену взаимоотношений и конфликт интересов.

Источник: http://urlaw03.ru/ooo/article/kak-perevesti-dengi-s-ooo-na-ip

Перевод денег на расчетный счет ИП

Как перевести деньги на расчетный счет ИП

Финансовые средства, поступающие на расчётный счёт бизнесмена – обычно это оплата приобретённых товаров, услуг, которые были оказаны клиентам.

Кроме подобных случаев переводить деньги принято и в процессе работы с поставщиком. Несмотря на то, что предпринимателям в России не обязательно открывать расчётные счета, стоит отметить простоту пользования этой опцией.

Есть ещё один плюс: перевод финансов на предпринимательский счёт не ограничивается определённым размером суммы, можно отправить столько денег, сколько того требует сделка. Рассмотрим, что нужно для перевода средств на расчетный счет ИП и как провести операцию.

Условия и особенности переводов

Вот базовые моменты, которые нужно знать. Первое – по желанию возможно осуществлять платежи посредством специалиста в банке, для этого нужны паспорт и карта. Открывая расчётный счёт и прикрепляя к нему карточку банка, сотрудник предложит подключить дистанционное обслуживание.

В него входит осуществление операций со счётом в последствии без участия специалистов. Итак, средства могут быть перечислены не только с карт физических лиц, но и с пластика, привязанного к предпринимательскому расчётному счёту или к счёту юридического лица.

Второй момент – переводя личные средства с карты физического лица, предприниматель в графе платёжных поручений обязан указать основания. Это может называться переводом собственных денег.

В противном случае налоговая инспекция будет расценивать подобный перевод как облагаемый налогом доход. Перевод на счета других юридических лиц от имени индивидуального предпринимателя также должен сопровождаться основанием, например, номером договора с контрагентом.

Перевод денег на расчетный счет ИП всегда можно совершить в онлайн-режиме. Это могут сделать владельцы ПК, планшета или мобильного телефона.

В этом варианте есть возможность сохранить шаблоны платежей для дальнейшего пользования: все данные реквизитов останутся в системной памяти, но количество переводимых в каждый последующий раз денег нужно будет ввести самому ИП. Эта опция удобна для тех, кто часто пользуется переводами средств на расчётный счёт.

Перевод средств на расчётный счёт предпринимателя — методы и способы

Если необходимо совершить платёж предпринимателю, есть возможность использовать сразу несколько вариантов:

  1. Перечислить деньги со своего расчётного счёта (это делают с помощью карты, которая должна быть к нему привязана. Понадобятся услуги интернет-банкинга или мобильного приложения, которое позволит провести операцию без сотрудника банка. Перевод денег может осуществить и оператор кредитной организации при непосредственном обращении в банк);
  2. Наличная оплата посредством банкомата или сотрудников банка (в этом случае личный расчётный счёт не понадобится, нужны только реквизиты счёта и любые документы, удостоверяющие личность).
  3. Еще один вариант, как перевести деньги на расчетный счет ИП –мобильный и интернет-банкинг. Если есть подключение к личному кабинету на банковском сайте, через него тоже можно переводить средства. Тут понадобятся ИНН и БИК банка-получателя, далее вводится сумма перевода. Финансы переведутся быстро, этот вариант также не требует похода в банк, важно сохранять электронную квитанцию.

При условии, что перевод будет совершён с личного счёта, обязательно корректное указание назначения платежа. Если собственные средства переводятся в целях, связанных с ведением бизнеса, всегда нужно указывать, что это личные деньги. В противном случае налоговики расценят их как налог.

Финансовые средства на счёт контрагента всегда должны переводиться на основании какого-либо договора либо официальных документов.

Большое количество банковских организаций предоставляют услугу, которая называется самоинкассацией: ИП или официальные представители имеют право вносить финансы на счёт посредством банкомата.

Это можно делать в любое время суток, а значит, такая возможность добавляет комфорта в процесс пользования. Кроме того, не идти в банк не требуется.

Чтобы успешно пользоваться мобильным банком, нужно установить приложение на мобильник. Его скачивают и проходят процесс идентификации, используя номер карты.

Платежи совершаются с расчётного счёта ИП или даже со счёта физического лица. Сохраняя шаблоны платежей, впоследствии переводить деньги можно будет не вводя информацию об адресате.

Рекомендации для бизнесменов

Нужно стараться не допускать смешения личных и деловых средств на одном счету. Все средства, принадлежащие лично предпринимателю, нужно хранить на других счетах – лицевых.

Расчётные же счета нужно пополнять личными финансами только в крайних случаях. К примеру, если не хватает средств для того, чтобы рассчитаться с поставщиком.

По закону предприниматель может открывать не один, а несколько расчётных счетов, и, если нужно перевести деньги между этими счетами, необходимо пойти в свой банк с готовым платёжным поручением.

Там должны быть указаны назначение перевода и пометка о том, осуществляется ли он с учётом НДС либо без. Только в этом случае платёж наверняка будет произведён и не распределится в графу сомнительных у налоговой. Также их личная проверка пройдёт без дополнительных вопросов и к ИП, и к тому, кто переводил средства.

Банки с самыми выгодными в России условиями

  • Модульбанк. Открытие счёта – 0 руб., плата за ведение – от 0 руб.
  • Точка банк. Открытие счёта – 0 руб., плата за ведение – от 0 руб.
  • Тинькофф. Открытие счёта – 0 руб., ведение счёта – 0 руб. в первые 3 мес. После 490руб./мес.
  • Сбербанк. Открытие счёта – 0 руб., ведение – 0 руб. в рамках тарифа Лёгкий старт.

Совершать переводы нужно с аккуратностью, внимательно заполняя все бумаги, так как безналичные операции всегда под контролем налоговых органов.

Если предприниматель перестанет вносить оплату налогов, все нарушения будут выявляться по выполненным им транзакциям.

Собираетесь ли вы открыть расчетный счет? Ознакомьтесь с предложениями банков

РКО в Точка банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 10 минут;
  • Обслуживание – от 0 р./мес.;
  • Бесплатных платежек – до 20 шт./мес.
  • До 7% на остаток по счету;
  • Возможен овердрафт;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.
РКО в Райффайзенбанке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 5 минут;
  • Обслуживание – от 490 р./мес.;
  • Минимальные комиссии.
  • Оформление зарплатных карт – бесплатно;
  • Возможен овердрафт;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.
РКО в Тинькофф банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Бесплатное открытие Р/С за 10 мин.;
  • Первые 2 месяца бесплатное обслуживание;
  • После 2 месяцев от 490 р./мес.;
  • До 8% на остаток по счету;
  • Бесплатная бухгалтерия для ИП на Упрощенке;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.
РКО в Сбербанке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие р/с – 0 р.;
  • Обслуживание – от 0 р./мес;
  • Бесплатный «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
  • Много дополнительных услуг.
РКО в ВТБ.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 5 мин.;
  • 3 месяца обслуживания 0 рублей;
  • Переводы и операции с наличными – 0 рублей;
РКО в Альфа-банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • 0 руб. открытие счета;
  • 0 руб. интернет-банк и мобильный банк для управления счетом;
  • 0 руб. выпуск бизнес-карты для внесения и снятия наличных в любом банкомате;
  • 0 руб. первое внесение наличных на счет;
  • 0 руб. налоговые и бюджетные платежи, переводы юрлицам и ИП в Альфа-Банке;
  • 0 руб. обслуживание счете если нет оборотов.
РКО в Восточном банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета бесплатно;
  • Резервирование за 1 минуту;
  • Интернет-банк и мобильное приложение бесплатно;
  • 3 месяца обслуживания бесплатно;
  • после 3 месяцев от 490 р./мес.
РКО в ЛОКО Банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно;
  • Резервирование за 1 минуту;
  • Обслуживание – от 0 р./мес.;
  • Снятие наличных от 0,6%;
  • Бесплатный терминал для эквайринга;
  • Интернет-банкинг и мобильное приложение – бесплатно.
РКО в Эксперт Банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Обслуживание счета — от 0 руб./мес.
  • Выдача наличных (до 700 тыс. руб.) — бесплатно
  • До 5% на остаток денег на счету
  • Стоимость платежки — от 0 руб.
РКО в УБРИР Банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Обслуживание счета — от 0 руб./мес.
  • Подключение эквайринга — бесплатно
  • Бонусы от партнёров
  • Межбанковские платежи — от 0 руб./3 мес
РКО в Банке Открытие.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета — от 0 руб.
  • Обслуживаниеие счета — от 0 руб.
  • Интернет-банк — бесплатно
  • Внешние платежи – от 0 руб.
  • Онлайн экспресс овердрафт для бизнеса.
РКО в Совкомбанке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 3 мин.;
  • Кредиты до 30 млн рублей;
  • Обслуживание – от 0 рублей;
  • Внутренние расчеты 24 часа в сутки.
РКО в Промсвязьбанке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Первый месяц обслуживания – бесплатно;
  • При суммарном среднемесячном балансе в размере 2 млн рублей РФ и более – БЕСПЛАТНО;
  • Бесплатный доступ в бизнес-залы;
  • Страхование для всей семьи. Консультации по юридическим вопросам.

Источник: https://rkobiz.ru/info/perevod-deneg-na-raschyotniy-schyot-ip/

Перевести деньги с ип на ип

Как перевести деньги на расчетный счет ИП

Это примерные формулировки, необязательно их указывать слово в слово. Главное, чтобы было понятно, что деньги вы переводите со счета для личного использования, а не получаете доход. Такое же назначение можно указать при переводе между своими счетами ИП, которые открыты в разных банках. В этом случае перевод не будет облагаться налогом.

Иногда нужно внести деньги на свой расчетный счет для крупной закупки товаров, вложений в бизнес или уплаты налогов. Если это сделает третье лицо — например, родственник или партнер, то сумма, зачисленная на счет, считается доходом. Если вы переводите на расчетный счет деньги, которые раньше вывели на личную карту, налог на платеж не начисляется. В назначении укажите «Пополнение счета».

Перевод средств между ИП и ООО

ИП и ООО часто приходится сотрудничать друг с другом. Сделки сопровождаются оплатой – как наличным, так и безналичным способами. Свои правила есть не только у обращения налички. Чтобы узнать о том, как правильно перевести деньги с ИП на ООО, читайте наш материал.

  • Платежное поручение. Это документ, которым вы распоряжаетесь о том, чтобы банк списал с вашего счета денежные средства и перечислил их в банк получателя для зачисления на его расчетный счет. Следует быть внимательным при оформлении поручения: неправильное оформление – не повод для неисполнения банком операции (п. 2 ст. 864 ГК РФ).
  • Платежное требование-поручение. Такой документ используют, когда в отношениях с другой стороной не все гладко. Если вы покупатель, то получаете его вместе с товаром, и уже потом перечисляете оплату продавцу.
  • Платежное требование. Доставив товар, поставщик передает документ покупателю через свой банк. Тот отправляет его в банк покупателя, а он, в свою очередь, ждет согласия на оплату.
  • Аккредитив. Поставщик подает в банк покупателя заявление, и нужная сумма переводится с расчетного счета покупателя на специальный счет аккредитива. Тогда поставщик должен получить аккредитив – указание банку рассчитаться – от покупателя. Тот получает товар, а его банк переводит сумму аккредитива поставщику. Сам документ бывает отзывным или неотзывным. Банк плательщика может изменить или даже аннулировать отзывной аккредитив, не уведомляя об этом банк получателя. Безотзывной аккредитив требует согласия получателя для таких действий. Плюс аккредитивной формы – гарантия оплаты.
  • Инкассовое поручение (дебетовый перевод). Применяется, как правило, для взысканий, если ваш контрагент не платит (обычно ситуация прописана в договоре). С помощью документа можно поручить банку осуществить операции для получения долга от плательщика. Инкассовое поручение не требует распоряжения должника – его банк переводит деньги с его счета в банк получателя, который должен зачислить их на нужный счет. Исполняющий банк должен сообщить банку получателя, если должник не заплатит.
  • Банковский чек. Это распоряжение перевести деньги, данное плательщиком своему банку.
  • Банковская карта. Самый простой и популярный способ безналичных расчетов, регулируемый соответствующим Положением.

Можно ли выводить деньги со счета ИП на личную дебетовую карту

Я ИП. У меня в банке открыт счет ИП. В этом же банке у моего друга оформлена моментальная дебетовая карта физ.лица, которой он не пользовался (валялась без дела). Мне в банк идти было лень чтобы на себя карту физ.лица оформить (ехать на электричке два часа), друг дал свою в безвозмездное пользование.

И через интернет-банк перевожу все доходы поступившие на мой расчетный счет на карту этого физика, и пользуюсь ей как своей. Никаких комментариев при этом вообще не указываю.

Рассуждаю так как написано на многочисленных форумах что «своими доходами как ИП я могу распоряжаться как хочу — хочу куплю хлеба с молоком, хочу яхту куплю, хочу подарю… главное что со всех поступающих на мой расчетный счет я 6% плачу и больше ко мне претензий быть не может.

Однако на форумах периодически люди делают предположения что налоговая может посчитать это перечислением зарплаты и содрать с меня еще 13% налога как якобы налогового агента за якобы работающего у меня моего друга (владельца карты). Может кто-нибудь сказать проверенную информацию, кто прав?

Рекомендуем прочесть:  Как развестись с женой по обоюдному согласию

Я работаю ИП. Для деятельности надо много налички (закупка товара). Если снимать в банке со счета ИП на расходы для ведения деятельности ( как предприятия на хоз. расходы), то надо платить банку % за снятие налички.

Возможно ли со счета ИП на дебетовую карту физлица переводить деньги и в назначении писать. «Перевод средств для ведения деятельности»? Я на упрощенке 6%. Все равно плачу налог со всех доходов ИП.

При снятии налички со сбербанковской карты и с Альфа-банковской карты в их банкомах комиссии нет вовсе и лимит (общий) в месяц несколько миллионов

Как обналичить деньги с расчётного счёта ИП легально в 2018 году

  • За снятие наличных денег с расчётного счёта банк взимает комиссию. Если деньги обналичиваются для выдачи зарплаты, то размер комиссии небольшой, обычно не превышает 1%. А вот если предприниматель снимает деньги для других целей, в том числе, на личные нужды, то комиссия может достигать 2% и более, в зависимости от суммы.
  • Все операции с наличными деньгами должны выполняться в рамках соблюдения кассовой дисциплины. Хотя по действующим правилам, установленным Центробанком, в 2018 году индивидуальные предприниматели вправе не вести кассовые документы, на практике такой упрощённый порядок может привести к спорам с налоговыми органами при определении налоговой базы. Подробнее о правилах наличных расчётах читайте в статье «Кассовые операции».
  • Если вы часто снимаете наличные деньги с расчётного счёта ИП на крупные суммы (от 100 000 рублей), то будьте готовы к тому, что банк может затребовать у вас подтверждение дальнейших расходов этой наличности. Такой контроль банки осуществляют в рамках закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем».

«Наличные деньги, полученные индивидуальным предпринимателем с банковского счёта, могут без ограничений расходоваться им на личные нужды.

Составление авансового отчета о суммах наличных денег, израсходованных непосредственно индивидуальным предпринимателем на любые цели, не производится» (из письма Банка России от 2 августа 2012 г. N 29-1-2/5603).

Как перевести деньги со счета ИП на карту физ лица

Есть еще один тип издержек, который бьет по карману хозяйствующих субъектов при переводе денег от юридического лица физическому лицу или от ИП физическому лицу – это комиссия.

Пусть это обременение и небольшое, но наряду с налоговой выплатой общая сумма издержек будет существенной. Размер комиссии будет зависеть от банка, в котором был открыт счет, и он редко превышает 2%.

Приведем примеры.

  1. Банк ВТБ24 возьмет за перевод не менее 1,5%, при этом минимальная сумма комиссионного сбора не устанавливается.
  2. Сбербанк взыщет с клиента 1,1% от суммы перевода, но не меньше 115 рублей за одну операцию.
  3. Россельхозбанк оценивает данную операцию в 1% от переводимой суммы, но не менее 100 рублей за один перевод.
  4. Альфа-Банк берет 0,5%, но не менее 100 рублей.

Как перевести деньги с расчетного счета ИП на карту Сбербанка

Все операции, осуществляемые по расчетному счету индивидуального предпринимателя (ИП), строго регламентируются налоговым законодательством. Предприниматели имеют право переводить деньги на карту или расчетный счет физического лица, но данная процедура имеет ряд особенностей в части налогообложения.

  • на собственные карты, то есть те, которые были оформлены на его имя и держателем которых он выступает как физическое лицо. В этом случае налоговые органы не требуют предоставления каких-либо документов, подтверждающих цели расходования средств. Согласно законодательству доход, полученный от предпринимательской деятельности, ИП может расходовать по собственному усмотрению без каких-либо ограничений. При этом в назначении платежа следует указывать: Перевод личных средств или На личные нужды
  • на карточные счета других физических лиц. В этой ситуации предприниматель должен в назначении платежа указать цель перевода и при необходимости предоставить соответствующие документы. При этом наличие или отсутствие налога зависит от характера операции.

Рекомендуем прочесть:  Процентный договор займа между юридическими лицами

Как ИП может перевести деньги себе на карточку

Предприниматель также может перечислять деньги любому физическому лицу. Однако нужно знать, чем отличаются переводы с расчетного счета на карту себе или другому лицу.

Законом не установлены ограничения на перечисление денег, полученных от хозяйственной деятельности предпринимателя. При оформлении платежного поручения необходимо только указать назначение платежа.

Но здесь могут возникнуть затруднения, так как не все предприниматели знают тонкости налогообложения.

Если у предпринимателя открыт р/с в Сбербанке и перевод денежных средств осуществляется на карту Сбербанка, то для перечисления денег требуется подготовить платежное поручение, где указываются реквизиты получателя. Зачисление средств происходит за несколько минут. Чтобы перевести средства себе на карту, которая выдана в другом банке, нужно при оформлении платежки указать реквизиты счета банковской карточки получателя.

Что делать с деньгами, если вы ИП

Пользуясь случаем, рекомендуем расчетный счет в Тинькофф-бизнесе. У нас все круто: длинный платежный день, к счету сразу привязана карта, удобный интернет-банк, встроенная облачная бухгалтерия, сразу оформляем вам ЭЦП , через нас можно отправлять отчеты в налоговую. Счета клиентам можно выставлять прямо в телефоне.

Рискнуть, конечно, можно: например, договориться, чтобы клиент переводил вам на карту, не указывая, что вы ИП . Но в этом случае есть все шансы заплатить НДФЛ по ставке 13% вместо УСН по ставке 6% — если ваш клиент физическое лицо. Если клиент — юрлицо, то его автоматически могут посчитать вашим налоговым агентом и заставить заплатить за вас 13%.

Как перевести деньги со счета ИП

Важное условие – многие ИП совершают ошибку при указании назначения транзакции «Зарплата». Нужно указывать «На личные нужды», поскольку все деньги ИП с точки зрения закона — его личные средства.

Максимальная сумма перевода лимитирована – 100 000 рублей за сутки.

Сбербанк предоставляет пять способов перечисления денег с расчетного счета ИП на карту с последующим снятием (пластиковая карта может быть корпоративной, дебетовой и пр.):

Перевод с расчетного счета ИП этим методом доступен клиентам Сбербанка, подключившим услугу «Мобильный банк»: отправка СМС-сообщения на номер 900 в формате «Перевод, 1234, 5678, сумма», где 1234 — последние цифры счета отправителя, а 5678 — последние номера карточки получателя. Запятые не проставляются, после каждого значения ставится пробел.

Как перевести деньги на расчетный счет ИП и организации

При переводе собственных средств с личной карты ИП на расчётный счёт в платёжном поручении нужно указать основание документа. Им может быть «Перевод собственных средств«. Если это указано не будет, то налоговая может расценить такую операцию в качестве дохода, который будет облагаться налогом.

Чтобы воспользоваться услугой, необходимо изначально получить у работника банка специальный код, который впоследствии вводится на клавиатуре банкомата.

Затем деньги вносятся в купюроприёмник, а через некоторое время они будут зачислены на расчётный счёт ИП.

Если операцию осуществляет не сам предприниматель, а доверенное лицо, то ему необходимо сразу получить свой код, который будет отличаться от цифр самого ИП.

05 Авг 2018      toplawyer         200      

Источник: http://lawyertop.ru/trudovoe-pravo/perevesti-dengi-s-ip-na-ip

Как перевести деньги на расчетный счет ип

Как перевести деньги на расчетный счет ИП

Хитрая схема «А мы сделаем несколько договоров по 100 тысяч» не сработает: ФНС отслеживает цепочки договоров, у которых одни и те же контрагенты, суммы и предметы. За «цепочку» может прилететь штраф от 40 до 50 тысяч рублей для организации и 4—5 тысяч рублей для должностных лиц (и ИП это тоже касается).

Если вы ИП на УСН , вам нужно будет отчитываться перед налоговой о своих доходах или доходах и расходах. Для этого удобно, когда ваша бухгалтерия имеет доступ к вашему банку или у них настроена интеграция. Например, в Тинькофф-бизнесе отчет о доходах делается прямо внутри банковского приложения, интеграция не нужна.

Как обналичить расчетный счет ИП

Важно! Закон устанавливает максимальную сумму перевода — до ста тысяч рублей.

Если сумма транзакции больше, необходимо быть готовым к тому, что банк потребует письменные объяснения о том, как и куда эти деньги израсходованы.

Такое требование банка основано на положениях 115 – ФЗ, запрещающего легализацию средств, добытых преступным путем и финансирование террористической деятельности.

Как гласит российское законодательство, ИП при ведении бизнеса действует на собственный страх и риск, в том числе распоряжаясь своим имуществом. Учитывая тот факт, что обязанностью ИП после регистрации становится уплата налогов и иных государственных сборов, распоряжение доходом возможно лишь после уплаты всех сборов.

Перевод денег на расчетный счет ИП и организации — способы пополнения

Через мобильное приложение Сбербанка (он работает по тому же принципу, что и онлайн-банк. Вам понадобится скачать приложение и указать в нём данные платежа. Удобнее в личном кабинете сохранить шаблон перевода, чтобы в дальнейшем вводить только сумму и без трат времени отправлять средства);

Через Сбербанк онлайн (услуга доступна для тех, у кого уже есть счёт в Сбербанке. Он не обязательно должен быть расчётным, подойдёт и обычный счёт, открытый на физическое лицо.

Для перевода в соответствующих полях личного кабинета на сайте банка нужно указать номер счёта, ИНН и БИК получателя денег, остальные данные система сформирует автоматически. Далее вам нужно ввести сумму и номер счёта, с которого произойдёт списание.

Обязательно сохраните чек, чтобы у вас на руках было подтверждение платежа);

Проще всего взять наличные и отнести в ближайшее отделение банка и положить на нужный счет. Не всегда этот способ работает, потому что нет возможности идти в финансовую организацию или нужно осуществить перевод. Для этого можно воспользоваться следующими вариантами внесения денег:

Еще почитать:  Пособие малоимущим семьям в 2018 году в москве документы

Перед непосредственным открытием счета, нужно определиться с финансовой организацией, которая будет осуществлять операции. Рассмотреть несколько вариантов и выбрать подходящий, потому что условия у всех разные. Обратить внимание на следующие моменты в тарифах банка:

Как перевести деньги на расчетный счет ИП

С необходимостью перевода денег в безналичную форму коммерсанты сталкиваются в момент заключения договора на обслуживание.

Комиссия за выдачу бизнес-карт, подключение к онлайн-сервисам, а также прочие услуги кредитная организация списывает в течение нескольких дней. Перевести личные деньги на расчетный счет предпринимателя (ИП) просят в день оформления документов.

Однако впоследствии пополнять оборотный капитал требуется регулярно. Источники поступлений могут быть разными.

Перевод с личного счета осуществляется по реквизитам, выданным менеджером банка при заключении договора. Операция проводится через интернет-банкинг или мобильное приложение. Если картой оплачивается покупка, используется специальный терминал. Устройство выдают всем участникам программ эквайринга.

Как перевести деньги с расчетного счета ип на карту сбербанка

Начинающие ИП часто допускают ошибку, указывая назначение платежа как перевод заработной платы. Налоговая инспекция может отнести перечисление к доходу и обязать заплатить налоги.

Заработная плата является прибылью, а значит, подлежит налогообложению. При этом у ИП отсутствует такое понятие, как заработная плата.

Чтобы исключить претензии со стороны фискального органа нужно корректно указывать причину вывода средств на свою карту:

Иногда работники банка просят написать «перевод личных средств. НДС не облагается». При выводе крупных сумм банки обычно перестраховываются. Во время такого перечисления на карту физлица возможна даже блокировка пластиковой карточки.

Подобные действия не всегда законны. Если ведение бизнеса происходит легально и налоги уплачены, то предпринимателю необходимо отстаивать свои права.

ИП имеет право перевести деньги на личную карту в любом банке, будь-то Тинькофф или Сбербанк.

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.